我国财富管理业务发展策略研究

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1、我国财富管理业务发展策略研究THERESEARCHONTHEDEVELOPMENTSTRATEGYOFWEALTHMANAGEMENTBUSINESS学校：上海交通大学学院：上海高级金融学院专业：高级工商管理（EMBA）作者：张凌云导师：朱宁教授学号：1113809328班级：三期班答辩日期：2014年2月15日万方数据万方数据万方数据万方数据我国财富管理业务发展策略研究摘要自20世纪70年代起，财富管理业务由于具有盈利能力强、客户稳定性高、成长性突出等特征而得到商业银行、投资银行、保险机构等金融机构的广泛关注。在国际金融危机的背景下，中国成为全球

2、个人财富增长最快的国家，财富管理市场迅速增长，也正从传统的制造大国向消费大国和资本大国转变，在此宏观经济环境和行业发展背景下，系统研究中国财富管理业务，尤其是借鉴国外成熟市场的典型业务运作模式，提出完善国内财富市场的发展策略，不仅具有较强的理论意义，更有较强的现实意义。本文沿着“提出问题—分析问题—解决问题”的主线，在阐述相关文献综述的基础上，分析了财富管理业务的相关理论，揭示了财富管理业务的内涵及其运营特征，重点分析了国内财富管理业务的发展背景、发展历程、发展现状、业务开展的有利条件以及当前存在的问题与不足，并在借鉴国外财富管理业务典型运作模式的

3、基础上，结合中国的实际情况，提出了加快发展国内财富管理业务的有关建议和对策。关键词：财富管理业务，典型模式，发展策略万方数据THERESEARCHONTHEDEVELOPMENTSTRATEGYOFWEALTHMANAGEMENTBUSINESSABSTRACTSince1970s,thewealthmanagementbusinesshasbeenhighlyvaluedbycommercialbanks,investmentbanks,insuranceinstitutionsandotherfinancialinstitutionsbecau

4、seofitsstrongprofitability,highcustomerstability,andoutstandinggrowth.Duringtheinternationalfinancialcrisis,Chinahasbecomethefastestgrowingcountryofpersonalwealthandhasbecomeaglobalconsumptionandcapitalcentreformmanufacturingcentre.Basedonthecurrentmacroeconomicenvironmentandi

5、ndustrydevelopment,ithasnotonlythestrongtheoreticalsignificance,butalsothestrongpracticalsignificancetoresearchChina`swealthmanagementbusiness.Especiallyaccordingtothetypicalbusinessoperationmodeofforeignmaturemarket,thispaperproposesthedevelopmentstrategiestoimprovedomesticwe

6、althmarket.Basedontherelevantliteraturereviewsandrelevanttheoriesofthewealthmanagementbusiness,thispaperanalyzedtheconnotationandoperatingcharacteristicsofthewealthmanagementbusiness,andalsoanalyzedthedevelopmentbackgroundandstatus,andtheexistingproblemsandshortcomings.Finally

7、,thispaperproposedsomesuggestionstoacceleratethedevelopmentofdomesticwealthmanagementbusiness.KEYWORDS:wealthmanagementbusiness;typicalmodel;developmentstrategy万方数据目录第1章绪论..........................................................................................................

8、..............11.1研究的背景和意义...................................