论述中央银行的独立性

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1、一、概述现代中央银行制度产生于工业革命时期的英国，那时的英国是世界上经济发展最快的地方。在此之前，世界经济的问题主要集中在战争、饥荒和疾病等方面。但是当工业革命首次在英国蓬勃发展时，它也为英国带来了前所未有的困难。由于新兴工厂需要大量资金，银行将个人的储蓄贷给工厂，使得银行没有准备金来支付日常的取款，银行不得不提高利息吸引存款，以至于存贷款息差缩小；另外由于工厂经营的好坏会给银行的资金链带来很大影响，当还款困难时，银行缺少现金，导致了倒闭的后果。在这种情况下，中央银行应运而生。当银行出现危机时，英格兰银行就会贷款给处在危机中的银行。由于大家相信英格兰银行不会倒闭，

2、因此，它的贷款会帮助商业银行渡过难关。这种贷款制度带来的结果是：低利率、高资产价格以及银行倒闭数量迅速减少。货币本位制的确定和二战后各国经济的发展，使得货币政策日益显示其重要性，中央银行的独立性问题相应的引起了广泛的争论，世界各国经济发展的实践表明，中央银行能否有效地制定和执行货币政策，保持货币稳定，在很大程度上取决于中央银行的独立性。“中央银行独立性”是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，这一关系包括两层含义：其一是中央银行应对政府保持一定的独立性。其二是中央银行对政府的

3、独立性是相对的。二、独立性的介绍权力方面　　中央银行本身的最高权力机构是理事会。理事会的主要成员一般由政府任命，有王室任命的仅有英国和瑞典。一般来说，独立性较大的总银行理事会，政府不另派政府代表参加，如英国、美国、德国、格兰和瑞典等，在这里中央银行作为政府的代理人，直接对国会负责。独立性不大的总银行理事会，如法国、日本、意大利和加拿大等国，政府还要派代表参加。这些国家的中央银行多半是听命财政部，尤其是意大利，近似于隶属财政部。理事会的任期不等，美国最长，为14年，瑞典最短，为3年，一般为5至6年。理事会主席一般是中央银行总裁。政策方面　　中央银行的独立性还表现在制

4、定政策的方面。除了美国、德国中央银行独立性大、有权制定货币政策外，其他中央银行处于政策参谋咨询地位，帮助政府制定货币政策，提供情报与建议，参与讨论并予以贯彻执行。在政府与中央银行意见不一致时，政府对中央银行有权干预。如法国和意大利，若中央银行与政府意见不一致；还需要重新进行讨论，另行提出意见。不过各国中央银行应力求与政府（特别是财政部）保持密切合作，因为国家的经济政策（包括财政政策）和货币政策是不可分割的。过分的强调独立性，容易与政府关系不协调。但丧失独立性，又会使政府过多的依赖银行，造成过度财政发行。因此，如何保持中央银行的相对独立性，是一个十分重要的问题。中央

5、银行独立性　　中央银行是一国金融体系的核心，不论是某家大商业银行逐步发展演变成为中央银行，比如英国，还是政府出面直接组建成立中央银行，比如美联储，都具有“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”三个特性。各个国家的中央银行的产生是为了解决商业银行所不能解决的问题。中央银行独立性，一般就是指中央银行在履行制定与实施货币职能时的自主性。费雪（Fischer）把中央银行独立性划分为目标的独立性与手段的独立性两个方面。　　四种央行独立性模式　　美国模式，直接对国会负责，较强的独立性。美国1913年《联邦储备法》建立的联邦储备系统行使制定货币政策和实施金融监管的双重职能

6、。美联储（FED）实际拥有不受国会约束的自由裁量权，成为立法、司法、行政之外的“第四部门”；　　英国模式，名义上隶属财政部，相对独立性。尽管法律上英格兰银行隶属于财政部，但实践中财政部一般尊重英格兰银行的决定，英格兰银行也主动寻求财政部支持而相互配合。1997年格兰银行事实上的独立地位向第一种模式转化；　　日本模式，隶属财政部，独立性较小。大藏大臣对日本银行享有业务指令权、监督命令权、官员任命权以及具体业务操作监督权，但是1998年4月日本国会通过了修正《日本银行法》以法律形式确认中央银行的独立地位，实现向第一种模式转化；中国模式，隶属于政府，与财政部并列。《中华

7、人民共和国人民银行法》规定：“中国人民银行是中央银行，中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。中国中央银行的相对独立性　　中国人民银行法》以法律形式明确规定了中国人民银行的法律地位，即“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行”，“中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理”1。这些规定确立了其具有相对独立性。　　1、目标独立性不强。《银行法》第十二条指出：“中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案2”。　　2、决策独立性不强。中国央行

8、实施货币政