商业银行风险合规经理管理办法

《商业银行风险合规经理管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、XXX农村信用社风险合规经理管理办法第一章总则第一条为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社（含农商银行、合作银行，下同）健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发[2006]76号）、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发[2009]107号）、《XXX农村信用社风险合规管理基本制度》（赣农信联社字[2011]61号）等法规、规章及有关规定，制定本办法。第二条本办法所称风险合规经理，是指XXX农村信用社联合社（以下简称省

2、联社）、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或兼职从事风险合规岗位的工作人员。第三条风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。第四条各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参与业务经营或经办前台业务。第二章岗位配置及职责第五条岗位设置（一）按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”11，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。未设置独立风险合规部门的成员行社，

3、应明确相应岗位。（二）成员行社营业网点的风险合规经理岗一般由委派会计兼任，人员充足、规模大的网点可分设。第六条人员配备（一）风险合规经理可专职或兼职，并根据业务发展和实际条件，逐步向专职风险合规经理过渡；（二）省联社各部门、直属单位、办事处，成员行社各部门、营业网点均应配备至少1名风险合规经理；（三）风险合规部门单设的，其部门人员属专职，人数按辖内员工总数的1%-3%配备；风险合规部门与其他部门合署办公的，其部门人员属兼职，人数配备参照本条第二款规定执行。第七条岗位职责（一）具体组织、协调上级风险合规政策和部署

4、在本条线、本机构的贯彻落实；（二）及时报告本条线、本机构的风险合规事件、风险点；（三）汇总、统计、审核本条线、本机构的风险合规管理事件数据信息，并对内、外报送；（四）提供本条线、本机构的风险合规审查和咨询服务；（五）进行本条线、本机构风险合规管理日常指导、督促与培训；（六）具体组织对辖内风险合规管理工作的监督、检查；（七）其他风险合规职责。第三章任职资格及聘任、解聘11第八条实行风险合规经理任职资格制。拟聘为风险合规经理的人员应符合相应的资格条件，对不符合规定资格条件的人员，不得聘任为风险合规经理。第九条风险合

5、规经理应具备以下资格条件：（一）遵纪守法、爱岗敬业、诚实守信、品行端正；（二）最终学历专科及以上学历，年龄在45周岁以下；（三）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等岗位工作满三年且必须在其中任一岗位工作满两年，或从事金融工作满四年；（四）具有较高的政策水平和业务能力，熟悉有关金融方针政策、法律法规、监管规定及省联社风险合规管理理念与要求；（五）综合分析判断、沟通协调、语言及文字表达能力较强；（六）能熟练使用办公软件：获得专业技术职称资格、中国银行业协会《风险管理资质证书》、国家司法考试合格的人员，在同等条件下可优

6、先聘任。第十条拟聘为省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，或拟聘为成员行社风险合规部门主要负责人的，除满足本办法第九条规定的条件外，还应同时满足以下条件：（一）具备本科及以上学历或中级及以上专业技术职称资格；（二）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等工作满五年且必须在其中任一岗位工作满三年11，或从事金融工作满六年。第十一条实行风险合规经理聘任、解聘备案制。对拟聘任、解聘的风险合规经理，按“事前报备、分层备案、分级建档、动态管理”的方式，进行建档备案。（一）省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，成

7、员行社风险合规部门主要负责人的聘任、解聘，向省联社风险合规部事前报备、建档。（二）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理的聘任、解聘，由成员行社风险合规部门、人力资源部门分别事后备案、建档。第十二条聘任、解聘程序（一）拟聘任或解聘省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案审核，审核无异议后，报省联社领导审定。（二）成员行社拟聘任或解聘风险合规部门主要负责人，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案咨询，咨询无异议后，由成员行社予以聘任或解聘。（三

8、）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理，直接由成员行社予以聘任、解聘。第十三条聘任、解聘时，应提供以下资料：（一）“XXX农村信用社（农商银行）风险合规经理聘任/解聘事前报备咨询表”（附件1）纸质一式两份；（二）“XXX农村信用社（农商银行）风险合规经理个人履历表”（附件2）纸质一式两份；（三）拟聘任、解聘风险合规经理的学历、资质等证件11资料复印件一式两份；（四）属聘任、