重庆市商业银行 合规风险管理办法

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1、1. （判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和分支机构采纳的，应根据合规风险管理办法进行合规问责。对错2. (多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。错的A.分理处合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向分理处负责人报告B.总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告C.支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告D.支行合规管理部门向总行合规管理部报告合规风险，

2、同时报告支行行长E.总行、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报告  上一题    下一题  3. （判断题）合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规职责导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。对错4. （判断题）在对有关法律、法规的理解和适用等相关疑难问题提供合规咨询意见时，应参照有关法律、法规，并联系立法背景和立法原意，使咨询意见尽可能符合立法本意。对错5. （判断题）合规风险点，是指存

3、在合规风险可能性的特定的行为或状态。对错6. (多选题)合规风险专项报告根据报告阶段分为（）。A.即时报告B.结案报告C.跟踪报告D.风险评估报告7. (单选题)总行各条线部门、分理处设置合规管理岗，应配备（　）合规管理人员。错的A.专职或兼职B.兼职C.专职8. （判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。对错9. （判断题）制度合规管理是合规风险管理的基础。对错10. （判断题）监管机构关于本行的监管意见或建议属于重大合规风险事项。对错11. (单选题)发现或获知一般合规风险事项，当事部门应及时专题报告上级合规管理部

4、门，并在（）个工作日内将《合规风险专项报告》报总行合规管理部。错的A.2B.3C.1D.512. （判断题）当风险程度为“中等”的合规风险，且在各自部门或分支机构职权范围内能进行有效防范的，合规管理部门应当向特定部门或分支机构提出处置方案并督导落实。对错13. (多选题)合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：A.本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件B.内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等C.合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题D.监管机构发现的合规风险点和

5、合规风险提示等E.管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【ABCDE】A.合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题B.监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等C.本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件D.管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患E.内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等(多选题)合规风险的基本特征主要有ABCD错A.违背业务发展要求的B.违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规

6、定的C.可能给本行造成财务、声誉等不良影响D.违背本行章程及其他内部管理制度的（判断题）合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分【对】（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。【对】（判断题）合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，由合规管理人员予以口头答复并做好电话记录或咨询记录。相关人员【错】（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。【对】(多选题)在实施合规风险管

7、理工作中我们应坚持以下原则：【ABCD】A.风险可控与便于操作的原则B.“有规必依，无规请示”的原则C.服务业务、支持业务、促进发展的原则D.主动、独立、公正、及时的原则（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制【对】（判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。【对】（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。矩阵式【错】（判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和

8、分支机构采纳的，应根据合规风险管理办法进行合规问责。【对】(单选题)人民银行、银监会等外部监管机构对本行合规管理工作进行检查时，被检查单位应在接受检查（）个工作日内将《接受外部合规检查报告表》报总行合规管理部。检查结束后，应及时将《外部合规检查结果报【3】（判断