集团企业资金集中管理

《集团企业资金集中管理》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍目录简介-所处位置中心对于成员单位是“银行”角色中心对于商业银行是“企业”角色简介-资金结算组织结构结算组织主要功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制简介-资金集中管理结构目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷

2、融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍驾考宝典2016科目四http://www.jkbdw.net/km4/ks/驾考宝典网目录资金结算-对外结算资金结算-对内结算资金结算-结算报表日常报表试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表积数调整表、计息积数余额表日结报表流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表月结报表总帐、明细帐、月计表、现金流量表报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活动情况体现结算中心对内是“银行”

3、角色、对商业银行是“企业”角色的特点。驾考宝典科目四http://www.jkbdw.net/kaoshi/km4/驾考宝典网票据管理-承兑票据业务处理成员单位到中心办理业务收到票据交银行托收银行托收入帐成员单位退票成员单位申请贴现银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现)贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现)中心到银行办理业务申请贴现贴现到帐(申请银行贴现到帐)票据到期贴现成员单位贴现(中心给成员单位贴现)票据抵押贷款抵押取回票据(收回抵押贷款汇票)到期转帐(抵押票据到期)背书内部背书对外背书资金计划-控制预警与汇

4、总资金计划执行控制计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。计划报表与查询按计划期间的年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。计划汇总成员单位按单位本身、计划项目汇总；集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。结算模式结算模式权利安排效果功能集团关系组织形式银行关系技术支持统收统支高度集中完全控制僵硬存放现金存在于集团职能式紧密手工操作拨付备用高度集中适当灵活报销中心存在于集团职能式紧密手工操作结算中心集权与分权结合资金均衡结算中心贷款中心现金调控中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网内

5、部银行集权与分权结合银行化管理，资金使用高效结算中心贷款中心集团货币发行中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网财务公司分权完全市场化管理投资中心信息中心筹资中心独立于集团或相互渗透非银行的金融机构松散的财务公司与银行或其他金融机构联网返回