长江证券超越理财货币管家

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1、超越理财货币管家长江证券股份有限公司2012年11月Contents第一部分：货币管家简介第二部分：产品方案要点第三部分：风险管理第四部分：其他一、什么是货币管家证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？可以像活期存款一样方便自由么？可以像定期存款一样安全放心么？可以不再只获得0.5%的活期利率么？可以不影响正常的证券交易么？是一款流动性高、安全性好、收益可观的货币型集合资产管理计划一、什么是货币管家货币管家是公司首只托管在中国证券登记结算公司的集合资产管理计划，该产品能主动盘活客户保证金账户上的闲置资金，让客户在不改变正常交易习惯的同时

2、，获得远高于活期利率的超额收益。第二部份：产品方案要点产品设立1产品规模2产品参与、退出3产品费用4投资管理5估值与收益分配61、产品设立设立形式限定性集合资产管理计划参与对象长江证券客户（沪市TA基金账户）管理人长江证券股份有限公司托管人中国证券登记结算有限责任公司投资范围银行存款、隔夜逆回购、债券推广期60天存续期3年，存续期满可展期2、产品规模根据公司对2008年1月1日-2012年04月19日之间客户资金变动情况的测算，考虑客户参与上限及签约率的情况，拟设定规模上限为20亿元。产品运作满3个月后，管理人可根据产品运行情况维持规模

3、上限20亿份或提高至50亿份。规模（2008.01.01-2012.04.19）最高值（亿元）最低值（亿元）平均值（亿元）全部客户资金余额35169167其中：资金余额5万以上的客户33045140预计签约率：40%140*40%=503、产品参与、退出（1）参与、退出价格固定价格1元。（2）手续费管理人不收取参与、退出手续费。（3）参与退出金额首次参与金额起点为5万，追加金额为1000元；单个客户参与上限为5000万，最低保留份额500元；（4）巨额退出限制产品不设置巨额退出限制。当发生大规模退出时，管理人按照正常程序采取全额退出的方

4、式处理。（5）客户参与程序3、产品参与、退出集合计划推广期内委托人签署《风险揭示书》、《集合资产管理合同》、签订《集合计划签约申请书》并设置资金保留额度。推广期的最后一个工作日管理人按照合同相关条款的约定自动将符合条件的资金划入集合计划，委托人无需手工操作。解约：指委托人通过营业部柜台或网站，解除《集合计划签约申请书》的约定，暂停自动参与、退出集合计划功能的行为。委托人解约后仅需再次签约即可继续参与集合计划！签约：指委托人提出申请并完成《集合资产管理合同》及《集合计划签约申请书》的签署，且成功开立账户等相关手续后，委托人同意管理人开通自

5、动参与、退出集合计划功能的行为3、产品参与、退出（6）参与、退出方式每个交易日终15；05，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额；客户在交易时段发出买入证券委托时，如果资金账户余额不足将实时自动触发产品份额退出指令，客户以退出产品所获资金买入证券；（7）资金保留额度（预约取款）客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。T日交易时间内设置保留额度，T+1日可取款！（8）达到规模上限的处理若集合计划将超过规模

6、上限时，管理人将采取“比例配售”的处理方式，保证集合计划符合规模要求。买入18万股票卖出10万股票更改最低保留额为8万18万自动退出产品10万自动参与产品2万自动退出产品次日可用26万（其中产品18万）可取8万收盘目前账户资金26万股票资产10万设置最低保留额6万3、产品参与、退出次日可用36万（其中产品30万）可取6万自动触发申购产品20万可用26万可取6万次日可用8万（其中产品2万）可取6万4、费用集合计划份额日年化收益率R小于或等于业绩基准，管理人不提取业绩报酬；若日年化收益率R大于业绩基准，则管理人对超过部分提取30%作为业绩报

7、酬。业绩报酬基准=140%×AA=中国人民银行公布并执行的金融机构人民币活期存款利率，（1）托管费0.05%；（2）管理费管理人按照固定费率0.7%收取管理费；（3）业绩报酬5、投资管理（1）投资范围及比例同业活期存款0-100%通知存款0-50%交易所或银行间市场期限在一个月以内的债券逆回购0-50%协议存款和定期存款0-30%剩余期限在397天以内（含397天）的国债、央票、政策性金融债，以及主体和债项信用评级均为最高级的企业债、公司债、短期融资券0-20%5、投资管理（2）资产配置30%活期存款30%通知存款多天逆回购现金资产调配

8、资产中长期资产20%隔夜逆回购10%协议定存10%债券满足日常保证金流动性的需求应对具有可预期性的（节假日及新股申购日）的流动性需求提高产品收益5、投资管理（3）收益率预测按照上述假设的投资比例的安排，各投