广州广电运通金融电子股份有限公司对外担保制度

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1、广州广电运通金融电子股份有限公司广州广电运通金融电子股份有限公司对外担保制度第一章总则第一条为加强广州广电运通金融电子股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为的管理，控制和降低担保风险，保障公司资产安全，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合《广州广电运通金融电子股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和公司的实际情况，特制定本制度。第二条本制度所称对外担保是指公司为公司以外的其他单位或个人提供的担保。第三条公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，公司不得对外提供任

2、何担保。第四条公司的分支机构不得对外提供担保。未经公司董事会或股东大会批准，控股子公司不得提供对外担保，也不得进行互相担保。第五条公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。第六条公司原则上只为全资或控股子公司提供担保。如需为外单位进行担保时，在审批的同时，应当采用反担保等必要措施防范风险。公司提供担保时，原则上担保总额不得超过被担保企业的净资产。第七条公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险。第二章对外担保的审批权限和程序第八条被担保人应满足以下条件：（一）因公司业务需要的互保单位或与公司有重要业务关系的单位；第1页共6页广州广电运通金融电子股份

3、有限公司（二）具有独立法人资格；（三）产权关系明确；（四）没有不能合法存续的情形出现；（五）提供的财务资料真实、完整；（六）没有公司认为的其他较大风险。第九条被担保人申请担保时应提交以下资料：（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；（三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析；（四）与借款有关的主合同的复印件；（五）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼、仲裁或行政处罚的证明、承诺；（六）其他重要资料。第十条公司财务部应根据被担保人提供的基本资料，对被担

4、保人的经营状况、财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，对对外担保出具书面明确的同意或反对意见，并将相关担保事项报公司董事会或股东大会审批。第十一条公司董事会或股东大会对对外担保事项进行审议、表决。对于被担保人有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：（一）资金投向不符合国家法律、法规或国家产业政策的；（二）在最近3年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；（四）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；（五）如公司要求被担保人提供反担保

5、，其未能落实用于反担保的有效财产的；（六）不能提供担保的其他情形。第十二条公司对外担保应尽可能要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。第十三条公司对外担保事项由公司董事会或股东大会审议批准。应由股东大会审第2页共6页广州广电运通金融电子股份有限公司批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东大会审批。第十四条董事会审议担保事项时，应当取得出席董事会会议的三分之二以上董事同意并经全体独立董事三分之二以上同意；涉及为关联人提供担保的，该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席方可举行，该决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联董事人

6、数不足3人的，应将该事项提交股东大会审议。第十五条下述担保事项（包括但不限于）应当在董事会审议通过后提交股东大会审议：(一)公司及公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保；(二)公司的对外担保总额，连续十二个月累积达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；(三)为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；(四)单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；(五)对股东、实际控制人及其关联方和公司其他关联人提供的担保。股东大会在审议为关联方提供的担保议案时，有关股东应当在股东大会上回避表决，该项表决由出席股东大会的其

7、他非关联股东所持表决权的半数以上通过。股东大会审议前款第(二)项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。第十六条公司提供担保的决策程序如下：（一）标的额在董事会审批权限范围内的决策程序：由总经理提出方案及方案的建议说明——董事会组织专家委员会对方案进行评审（如需）——董事会审议通过（监事列席会议实施监督）；（二）标的额超过董事会审批权限范围的决策程序：由总经理提出方案及方案的建议说明——董事会组织专家委员会对方案进行评审（如需）——董事会审议通过（监事列席会议实施监督）—