我国证券经纪业务营销违规行为分析

《我国证券经纪业务营销违规行为分析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、BusinessInvestigate业务探讨我国证券经纪业务营销违规行为分析■招商证券法律合规部朱学峰一、前言然以人海战术和佣金价格战为主要手段。证券经纪业务营销的构成要素包括营销主．精细型营销阶段。近年来随着证券市场的体、营销客体、营销对象和营销行为方式四个方发展和证券营业部数量急剧膨胀，证券经纪业务面。营销主体是指从事营销行为的参与主体，即的行业内部竞争日益激烈，经纪业务已开始进入证券公司及其从业人员。营销客体是指营销的产“微利时代”，现阶段，部分证券公司意识到同质竞争没有出路，必须探索走特色化的证券营销品，经纪业务中的营销客体是指证券公司为客户

2、之路，提高服务品质，提高市场竞争力，进行精提供的代理客户买卖证券的服务；营销对象是指细型营销的初步尝试。放眼未来，必将有更多的营销行为所指向的目标，经纪业务中的营销对象证券公司加入到这一队伍中来，走精细型营销的为广大投资者。营销行为方式主要指证券公司在道路。吸引客户过程中采取的各种具体方法，比如，通过媒体广告进行宣传、采取优惠措施等。三、证券经纪业务营销违规行为及案例分析二、我国证券经纪业务营销模式的演化尽管证券公司已开始意识到走精细型营销的纵观我国证券市场短短二十余年的发展历史，重要性，但为了眼前利益，违规进行证券经纪业我国证券经纪业务营销主要经历了三

3、个阶段。务营销的案例仍然层出不穷。总体来说，证券经1．萌芽阶段。0世纪0年代中期，由于营业纪业务营销违规行为包括四种类型，即营销主体部数量渐渐增多，证券公司开始主动投放媒体广违规、营销客体违规、营销对象违规和营销行为告以吸引客户，证券营销的雏形开始出现。方式违规四种。．粗放型营销阶段。000年和00年两次牛市行情，吸引了大批保险等其他行业优秀营销（一）营销主体违规人才加入，为证券行业带来了一些先进的营销理营销主体违规主要是指从事营销行为的主体念。但在这一时期，整体上证券经纪业务营销仍欠缺法律规定的业务资格。营销主体违规的方式中国证券201

4、1年第12期BusinessInvestigate业务探讨及表现主要包括：①从事证券营销的公司或机构证券公司营业部的客户经理李某私下委托他人从欠缺从事证券业务的资质；②具有从事证券业务事客户招揽业务的违规事件，该证券营业部调查资质的公司或机构中，负责营销从业人员无证券核实后将李某开除，山东证监局也要求该公司进从业资格；③营销人员委托其他没有从业资格的行彻底整改。人员从事证券营销，或与外部机构或外部人员私上述两个案例，当事人均委托没有证券从业下约定分成等。资格的人员从事证券营销活动，该行为违反了中1．具有从事证券业务资质的公司或机构中，国证监会《证券经纪人

5、管理暂行规定》[中国证负责营销从业人员无证券从业资格监会公告（00）号]第十三条第（八）项及第案例一：某证券公司营业部因在00年期间二十七条关于证券营销人员不得“委托他人代理委托不适当人员开展业务。该事件中，虽然该营其从事客户招揽和客户服务等活动”的规定。业部既未与该营销人员签署任何协议，也未给予（二）营销客体违规其营销提成，但是该营销人员实际发生了营销客营销客体违规主要是指营销的产品或服务户的行为，监管部门认定该行为系“委托不适当违法违规。营销客体违规的违规方式及表现主要人员开展营销活动”。包括：①违规销售非上市股票；②非法销售“基案例二：

6、00年10月，浙江证监局通报了某金”或证券公司理财产品；③非法开展黄金现货证券公司营业部使用无证券从业资格人员开展营业务；④非法开展港股业务宣传或办理港股开户销活动等问题，浙江证监局责令其限期改正，并手续等。对该公司业务负责人进行约谈。1．违规销售非上市股票上述两案例中，证券经营机构具有开展证券案例：00年1月至00年11月期间，某证业务的经营资质，但聘用的营销人员没有证券从券公司营业部与某管理咨询公司合作，该管理咨业资格，该行为违反了00年颁布的《证券业从业人员资格管理办法》[证监会令第1号]第十五条询公司员工在证券公司营业部营业场所

7、内，利用关于证券经营“机构不得聘用未取得执业证书的营业部的办公设备并以营业部员工名义向投资者人员对外开展证券业务”的规定。推荐未上市股票，引起客户投诉，导致监管部门．营销人员委托其他没有从业资格的人员从给该营业部下达书面监管函件。事证券营销，或与外部机构或外部人员私下约定上述案例中，营业部允许其它机构以本营业分成等部名义销售非上市股票，该行为违反了《关于证券案例一：010年11月1日，《京华时报》刊公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工登了《证券经纪人雇人开空户》的报道文章，内作的通知》[机构部部函（00）1号]第二条第容涉及个别证券

8、公司营业部一些证券经纪人私自（二）项关于证券公司在经纪业务活动中不得从事通过第三