USD clearing - CCB花旗美元清算PPT

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1、美元清算业务陈琼花旗银行银行交易服务部2010年6月Copyright©2006Citibank,N.A.CITIGROUPandtheUmbrellaDevicearetrademarksandservicemarksofCiticorporitsaffiliatesandareusedandregisteredthroughouttheworld.美元清算的行业与市场信息外币清算的基本概念代理行–银行间的资金和信息联系网络借由相互开立的银行间帐户完成，互成为对方的代理行。中间行–连通汇款银行和受益银行帐户关系的银行，在汇款过程中起桥梁作用。汇款人–发出汇款指令的汇款交

2、易起始方。受益人–最终收到汇款的汇款交易终止方。汇款银行–接受汇款人汇款指令，替汇款人向受益人及其帐户所在银行发出汇款的银行。受益银行–受益人开立帐户的银行，从汇款银行或清算机构收到款项并解付给受益人。FedWire转帐清算机构CHIPS转帐内部转帐(BookTransfer)3外币清算流程(BookTransfer)外币清算的基本流程和主要参与方——内部转帐花旗银行纽约分行SWIFT,Telex通讯网络通讯网络SWIFT,Telex中国银行北京分行建设银行天津分行汇款人受益人4外币清算流程(Fedwire/Chips转帐）外币清算的基本流程和主要参与方——通过

3、清算机构清算清算系统清算机构汇款行代理行受益行代理行SWIFT,Telex通讯网络通讯网络SWIFT,Telex汇款银行受益银行汇款人受益人5美元清算系统–CHIPS&FedWire所有制–私有&国营范围-地域&清算交收机制–轧差&足额交收时间–滞后&实时身份认证6美元清算系统–CHIPSCHIPS，ClearingHouseInterbankPaymentSystem银行间支付结算系统–1970年成立的私营系统，该系统在美国进行全球性的跨国美元付款交易，处理95%以上的付款；–成员行为一些国际性大型商业银行。至2009年，成员银行从最多时的142多家减少到48家。–只有CH

4、IPS的一级成员行能够直接参与清算交割(CP0008)，其它附属成行即二级成员行(CH390617)必须通过一级成员行进行清算，在一家或多家成员行开立美元清算账户参与清算；–CHIPS清算采用多边轧差，双边轧差和铺底资金的方式，大金额的付款可能需要等待匹配。7美元清算系统–CHIPS4日间轧差的过程CHIPS释放之后•清算行保持正余额•单边2付款完成•信贷额度：清算行的帐户头寸不•双边(全天)能超过预留铺底资金余额的两倍(*9pm–5pm)•多边•清算参与方可以：清算行发出/接-优先化付款受付款3-取消未解决付款1CHIPS进行轧差并释放最终付款(*9pm)CHIPS在美联储的

5、帐户开始接受预留铺底资金5CHIPS开始处理付CHIPS(*5pm)CHIPS系统移除信贷额度，款并尽可能多的释放未解决付款(清算行不晚于*9CHIPS对所有未解决付款进行轧差。am通过美联储预清算行补足各自负头寸留铺底资金)预留铺底资金(*5:15pm)CHIPS释放剩余付款•支持当日付款的余额6•金额-远低于实际付款金额(*5:15pm)CHIPS通过-每周计算Fedwire向最终正头寸的*均为美国东部时间-依据前六周的数据清算行发送付款指令8美元清算系统–FedwireFEDWIRE美联储资金转帐系统–美联储拥有的用于境内转账的美元清算系统，全美12,000家银行均在其

6、当地联储开有帐户;–实时全额交收(RTGS,RealTimeGrossSettlement)，所有付款为最终付款(Finality)；每笔付款为单位进行，不做轧差;–另设有用于证券结算的系统，利用内部转账完成交收;–为CHIPS提供最终资金清算;–联邦交换系统的成员SWIFT中以9位数的FW-ABANO.或RoutingNO.来表示:57D：//FW0210000899美元清算系统–CHIPS&Fedwire之前，通过CHIPS或FED付款时，难以将SWIFT转帐电文中的所有信息发送给另一方。1992年，CHIPS开始与SWIFTMT100(商业转帐)和MT202(银行转帐

7、)兼容。(CHIPS扩充格式)在1997年，Fedwire开始与SWIFTMT100和MT202兼容。(FED扩充格式)自2004年5月17日起，CHIPS和FEDWIRE的清算时间试延长至美国东部时间前一天的晚上9点：CHIPS:21:00(前一天)-17:00(美国东部时间)Fedwire:21:00(前一天)-18:30(美国东部时间)自愿参与提前清算的主要银行Citibank,N.A.TheBankofNewYorkJPMorganChaseHSBCBankUSADeutsch