投保单填写的注意事项

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1、关于投保单填写的注意事宜普通事宜：1.填写字迹潦草，尤其是投保人、被保险人、受益人的名字、身份证号等信息填写潦草，总公司后台无法辨认，影响录入，降低出单时效。2.地址缺少“山东省”或缺少“省”字，“XX市”缺少“市”的字样。邮编不具体，不精确。3．固定电话号码未填写的区号，由于是总公司后台录入，录入对象是全国的信息，所以必须填写区号。4.由于系统中已装有身份证号码自动校验的软件，身份证号码不正确在系统中是无法录入的，因此，一定要确保所填的身份证号真实、正确。5、特别注意不要涂改、刀片刮，如果有此情况需重新填写投保单。6、险种名称填写错误。对我司在售的险种，应严格

2、按条款的名称填写。7、代未成年人签名时，注意被保险人、法定监护人、关系的签署。（涉及函件也应该按上述要求填写）8、身故受益人不指定时，请务必填写为“法定继承人”。特殊问题：关于“生存保险金/满期保险金/年金领取”的填写问题第5页共5页在投保单填写“生存/满期/年金领取”的信息栏时，请注意：1、涉及客户领取生存金的险种：只在“选择方式”后选一种：“累计生息”或“到期领取”即可，其他项不用选择。2、涉及年金领取的险种：在“领取年龄”处填写领取年龄，“领取方式”选取领取方式，填写以上两部分即可。3、另涉及附加险为万能险，主险为分红型返还型时，如客户需要将返还金计入万能

3、账户，必须在“选择方式”项，“其他”栏填写“进入万能账户”字样，否则按累计生息处理。小儿身份号码及投保单填写、承保资料的问题关于小儿身份号码的问题，因涉及小儿身份的认定，为了后续保全、理赔服务的顺利开展，故有以下要求：1、情况一、小儿投保（出生超过2个月的），必须提供身份证号码（15位或18位）。另收单内勤协助审核出生证明原件并留存复印件，复印件审核人签字并随投保资料流转。注：（未提供身份证号码者，应当提供合法有效的法律证明文件。不能提供或提供资料不足证明的，不予受理。）2、情况二、出生28天至2个月之内如无身份证号码，确实未报户口，可提供出生证明作为证件。（建

4、议不要使用此种情况）如提供出生证，填写投保单时“证件类型”选择“其他”填写“出生证”，后面号码填写小儿的出生日期，8位，例：20080101，第5页共5页关于部分险种填写的要求1、《国华附加住院费用医疗保险》（险种代码1115），“保险金额”处是填写其“档次”（如：档次1）。2、《国华附加住院津贴医疗保险》（险种代码1114），“保险金额”处是填写其“份数”（如2份）。3、《国华附加教育金两全保险（分红型）》（险种代码（1104），请在险种计划下注明是“初中教育保险金高中教育保险金大学教育保险金”或“高中教育保险金大学教育保险金”还是“大学教育金”。例1、如投保

5、“国华附加教育金两全保险（分红型）”保险，请在填写“保险计划”栏时，在“险种名称”栏填写险种名称+选取的保险责任，例：（投保时选了初中、高中、大学教育金）险种名称国华附加教育金两全保险（分红型）（初中、高中、大学教育金）例2、投保《国华财富增值终身寿险（万能型）A款》，代码1138及附加险《附加万能提前给付重大疾病保险》代码1132，《国华附加住院费用医疗保险》代码1115，0岁孩子为例！险种代码险种名称保险金额/份数保险期间交费年期期交保险费第5页共5页首期追加保险费1138国华财富增值终身寿险（万能型）A款10万终身10年5000100001132附加万能提

6、前给付重大疾病保险5万终身10年　　1115国华附加住院费用医疗保险5300（一档）1年1年1450　例3、投保国华锦绣年年两全保险（分红型）B款代码1140，国华附加财富增值两全保险（万能型），代码1141。主险年交+附加险详见条款主险趸交+附加险详见条款特殊人群：孕妇投保孕妇可投保范围：1、孕妇孕期不足28周者，可以作为被保险人投保，但须进行体检或提供完整的孕期健康检查报告。2、怀孕28周（含）以上至产后4周的期间内，延期投保。3、孕妇作为被保险人暂不能投保含有住院医疗、住院补贴及意外医疗等医疗险。请在投保时如实告知核保人员被保险人是否为孕妇。第5页共5页监

7、管重点要求1、承保资料完整。投保单、人身投保提示、产品说明书（或计划书）、转账授权书、投保人身份证复印件、卡（存折）复印件（提供足额证明）2、回访电话，客户信息真实，保证回访成功，后续客户利益。3、涉及单证签名及抄录语句必须由投保人本人抄录。第5页共5页