反洗钱知识问答题库

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1、反洗钱知识问答1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?   答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。   2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?   答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。   3、《金融机构客户身

2、份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?   答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。   4、简述埃格蒙特集团的由来。   答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。   5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?   答：

3、应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。   6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?   答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。   7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?    答：有94个国家。   8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。 9

4、、反洗钱专门机构指的是什么?   答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。   10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?   答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。   11、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?   答：(1)客户接受政策(包括记录保存)；(2)验证客户身份；(3)对风险账户实施持续   监测；(4)风险管理。   12、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类?   答

5、：(1)通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；(2)客户直接要求   金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。   13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金   融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?   答：(1)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。   14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?   答：金融机构应当设

6、立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。   15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么?   答：金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。   16、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务?   答：(1)配合调查义务；(2)如实提供信息义务；(3)不得拒绝和阻碍义务。   17、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?   答：(1)反洗钱调查只针对可疑交易活动；(2)可疑交易活动需要调查核实。   18、反洗钱调查过程中，应

7、严格遵守哪些程序?   答：(1)调查人员不得少于二人；(2)出示合法证件；(3)出示中国人民银行或者其省   一级派出机构出具的调查通知书。   19、反洗钱调查中的询问，指的是什么?   答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。   20、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件?   答：(1)前提—调查可疑交易活动；(2)对象—仅限于金融机构有关人员；(3)程序—必须制作询问笔录。21

8、、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种?   答：有两种：(1)被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；(2)而调查人员的确认方式只有一种—签名。   ．   22、反洗钱调查中的查阅，指的是什么?   答；是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。   23、反洗钱调查中的复制指的是什么?   答：是指反洗钱行政主管部门