浅析商业银行内部安全控制—以云南省富滇银行为例—初稿

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1、富滇银行内部控制存在的问题及优化对策摘要随着世界金融全球化与自由化的不断加深，世界金融市场动荡加剧，导致全球经济金融危机高发。内部控制作为商业银行扩大市场份额占有率，提高经济效益，增强竞争力的重要手段，能够促进地方经济发展。健全金融安全保障体系、防范金融风险并确保金融安全已成为全球，特别是发展中国家急需研究的课题。所以，以正确的态度认识国有银行在发展过程中面临的不稳定因素，建立适合商业银行发展的内部控制体系将会是一项重要和现实的任务。本文以富滇银行为研究对象，通过深入调查富滇银行的运营情况，发现富滇银行内部控制存在的问题，结合富滇银行近年来完善内部控制的举措，据此提出进一步完善富滇银行内部控

2、制建设对策建议。关键词：内部控制富滇银行问题对策AbstractWiththeglobalizationandliberalizationofworldfinancialdeepeningworldfinancialmarketturmoil,theglobaleconomicandfinancialcrisisledtoahighincidence.Effectiveinternalcontrolasakeymeanstoimprovecommercialbanks'corecompetence,toensureastablebankingsystemhasrunanimportantro

3、le.Improvethefinancialsecuritysystemtoguardagainstfinancialrisksandensurefinancialsecurityhasbecometheworld,especiallyinthedevelopingcountries.Therefore,itisanimportantandrealistictasktoestablishtheinternalcontrolsystemthatissuitableforthedevelopmentofcommercialbanks,byunderstandingtheunstablefacto

4、rsthatthestate-ownedbanksfaceinthedevelopmentprocess，effectiveandreasonableinternalcontrolsystemwillbeaveryrealproblemandlong-termtask.TakingPanzhihuacommercialbanksastheresearchobject,throughin-depthinvestigationoftheoperationsofcommercialbanksinPanzhihua,Panzhihuafoundinternalcontrolproblemsofcom

5、mercialbanks,commercialbanksinrecentyears,combinedwithPanzhihuaimproveinternalcontrolmeasures,pursuanttoproposedcommercialbankstofurtherimproveinternalPanzhihuacontrolofconstructionSuggestions.Keywords:InternalControlPanzhihuaCommercialBankproblemCountermeasure目录绪论1一、内部安全控制概述1（一）内部安全控制概念1（二）内部安全控制对

6、商业银行的重要性1二、富滇银行近年来完善内部安全控制的举措及存在的问题2（一）富滇银行概况2（二）近年来完善内部控制的举措21、内部环境举措22、风险评估举措33、控制活动举措34、信息与沟通举措3（三）存在的问题41、风险管理意识不足42、内部控制工作发生偏差43、内控信息处理效能低44、内控健全有效性不足45、内部监督机制有待完善4三、完善富滇银行内部安全控制建设对策建议4（一）加强内部风险和内部监控控制，构建监督评审体系，4（二）加强内部控制力度，设置相互制衡的内部组织结构5（三）加强信息系统建设，培养内部控制人才5（四）完善人力资源政策，储备内部控制人才6（五）加强外部监督，内部控制

7、与外部监管相结合6结论7参考文献8致谢9绪论自1995年以来，我国国有商业银行就己经开始进行风险控制、公司治理、以及法规的完善等工作，防御风险的能力逐步加强，经营管理水平也在不断提高。2007年美国发生因贷款机构倒闭、投资基金机构倒闭引起的股市大动荡，并最终引起经济危机。经济危机的发生是一件需人们深刻反思的问题，也让我国商业银行意识到进行有效控制的可能。从引起各国银行发生不稳定因素的事件中，我们可以看到地方商