金融监管理论与实践的回顾与展望

《金融监管理论与实践的回顾与展望》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、金融监管理论与实践的回顾与展望作者简介：陈学彬（1953-），四川省自贡市人，教授，博士生导师邹平座（1964-），江苏省连云港市人，博士生联系人陈学彬上海市邯郸路220号复旦大学金融研究院,200433电话：021-65644415电子信箱：chenxb@fudan.edu.cn邹平座单位：上海财经大学金融学院博士生电话：021-65604589电子信箱：zoupingzuo@sohu.com通信地址：上海市中山北一路369号博士生公寓1406房间邮编：2000831内容提要：本文从金融监管的经济学根源探析了金融监管的理论和实践的演化过程，并且讨论了中国金融监管理论和实践的演变过程

2、和现状。第一部分，论述了金融监管理论发展的自发过程，证明金融监管理论不但受一定时期经济思想和政策的影响，而且是金融创新和金融监管不断博弈的结果。第二部分对中国的金融监管的理论研究状况进行了分析，讨论了中国金融监管理论的新进展。第三部分对全球范围的金融监管实践进行了分析，提出了可能的发展方向。最后，讨论了中国金融监管实践的现状与存在的问题，并相应提出了有关的对策。本文的研究结论对于进一步发展我国的金融监管理论并推进中国金融监管实践的现代化有一定的积极意义。关键词：监管理论实践OnTheEvolutionofTheoryandPracticeofFinancialSupervisionC

3、henXuebinZouPingzuoAbstract:Thispaperexplorestheevolutionofthetheoryandpracticeoffinancialsupervisionintheprospectiveofitseconomicsbasis.ItalsodiscussestheevolutionandcurrentsituationofthetheoryandpracticeoffinancialsupervisioninChina.Inthefirstpart,thespontaneousevolutionofthetheoryoffinancial

4、supervisionisdiscussed.Itisprovedthatthisevolutionisnotonlyinfluencedbytheeconomicthoughtsandpoliciesincertainperiod,butalsotheoutcomeofcontinuousgamingbetweenfinancialinnovationsandfinancialsupervision.ThesecondpartconcentratesonthestatusquooftheresearchofthistheoryinChina.Wetrytopredictthenew

5、developmentofthistheoryinChina.Inthethirdpart,theglobalpracticeoffinancialsupervisionisanalyzed,andpossibleispresented.Finally,wediscussthestatusquoandexistingproblemsinthepracticeofChina’sfinancialregulationandthesuggestionsaboutthesolutionsarepresented.Keywords:SupervisionTheoryPractice2金融监管的

6、理论是一个金融创新和监管不断博弈的结果。我们所有的经验知识可以通过新的经验来推翻。我们在这样一种情况下可以（或者更贴切地说：我们作为理性的动物应当）通过重新构思理论（波普尔，1948/1984年，第359页），尤其是再分类（哈耶克，1952，第42页），消除理论和经验之间的矛盾。生物，也就是说也包括人具备学习能力：感觉的秩序是“一种可能犯错的秩序，它能够通过新的感觉经验学习”(Bouillion,1991,P83)。换句话说：不存在不受学习过程影响的经验知识。科学的进步可以被描述为逼近客观真理尤其是实际自然秩序的过程。金融监管理论和实践就是在这样的一个过程中得到了逐步的发展。一、金融

7、监管理论的历史演变及结论反观金融监管理论的发展过程，大约可以分为四个阶段。这些理论分布在各种不同的文献中，并且大多是附带性的提及。大多数研究以实务性陈述为主，难成体系。不过在这些文献中我们仍然可以循得其发展的轨迹。1、金融监管理论的产生阶段---注重金融安全目标（20世纪30年代之前）在1930年代大危机之前，人们把监管的注意力集中在银行的信用危机上，监管任务主要由各国的中央银行来执行，监管的目标注重金融安全。亨利·桑顿在1797-1825年的“金块论战”