派出机构客户风险监测预警系统培训(石家庄)

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1、派出机构客户风险监测预警系统培训统计信息处2008年11月目　录系统概述数据采集法人客户查询关联群风险预警一、系统概述项目建设的背景和意义银监会客户风险监测预警系统的成功经验银监会信息披露系统取得的巨大成效银监会派出机构和银行业分支机构信息需求与信息供给的矛盾给银监会派出机构和银行业分支机构提供一个更加灵活方便的客户风险信息应用平台系统的三大特色用户数量的涉及面的广泛性各级派出机构充分的自主权和相当的灵活性信息的重大价值用户数量和涉及面的广泛性银行业金融机构各分支机构数据报送部门信息应用部门银监会派出机构统计信息部门监管部门保守预计，全国推广

2、后总用户数量在15万左右。将是银监会历史上用户数量最大、涉及面最广的一个系统。首次大范围采用B/S（Browser/Server）和C/S（Client/Server）相结合结构,兼顾了访问的友好性和分析的深入性。充分的自主权和相当的灵活性实现了全国、省局、分局三个数据层次的清晰划分，同时给予每个层次充分的自主权和相当的灵活性。个性化报数机构个性化报数起点个性化采集指标信息的重大价值以多种灵活友好的方式给银行提供了前所未有的客户信贷信息，对其风险管理具有重大实践意义。加强应用与信息安全。系统主要功能介绍包括六大模块：数据报送/采集模块单一法人客

3、户模块集团关联模块风险监测预警报表分析模块公告信息模块后台管理模块登陆地址：http://10.20.0.6:9080/bsfxyj/系统登录页面系统免责条款系统主界面数据报送/采集模块银行数据报送人员和统计数据采集人员的沟通增加个性化指标监管统计人员设置并下载指标配置文件“Individualconfig.xml”金融机构使用该配置文件更新填报客户端，并配置收数起点金融机构使用更新后的填报客户端打包数据以监管统计人员帐号登录BS系统后，点击“后台管理”Ｂ／Ｓ端配置Ｃ／Ｓ端的显示填报客户端数据采集主界面单一法人客户查询客户信贷信息（概览）客户信

4、贷信息报告查询贷款分布贷款及不良贷款分机构情况贷款五级分类情况贷款行业投向情况时序分析个性化指标展示集团关联模块主要功能通过图形方式形象直观地展示集团内的关联关系通过十个子功能模块展示关联集团相关信息明细十项子功能:1、查看所选关联群的成员信息。2、综合全国数据，展示该关联群的全国数据范围图谱。3、群内企业贷款行业分布4、群内企业各行贷款分布5、群内企业担保图谱6、群内企业担保情况7、展示所选关联群与群外企业的担保情况表8、群内企业个性指标9、关联群分析报告10、成员关系表风险预警模块1、综合分析2、占比分析3、时序分析4、集中度分析5、行业

5、分析6、信息披露：七张固定披露报表公告信息模块后台管理模块后台管理示例：功能访问情况二、数据报送、采集金融机构数据报送岗位监管机构数据收取岗位金融机构报送简要流程使用填报客户端打包B/S客户端上传数据包与跨期校验上报数据库加锁与原报数流程相比报送方式发生实质性的变化跨期校验:跨期校验并非强制性校验，而是提示性校验。跨期校验结果中的数据为当前金融机构最近一次执行当批跨期摘要的结果数据。1、客户（包括股东和关联）代码相同，客户名称不同。2、法人代码相同，法人名称不同。3、客户（包括股东和关联）代码相同，法人代码不同。4、客户代码相同，自然人股东（含

6、法定代表人）名称相同，代码不同。5、客户代码相同，自然人股东（含法定代表人）名称相同，证件类型不同。6、客户代码相同，自然人股东（含法定代表人）代码相同，名称不同。摘要信息：进行跨期校验之前，系统会将上批数据摘要信息列出以供参考。1、数据摘要信息是银行验证数据准确性的重要参考工具2、数据摘要信息是执行跨期校验后的系统自动生成的。3、银行有责任在数据加锁前查看数据摘要信息，以确保本期数据无异常变化。4、银行可以查看自身多期数据摘要。5、银行机构可以下载自身多期数据摘要的EXCEL格式文档。状态提示：状态提示显示本期数据的数据起点以及报送状态。如：

7、“未报送”、“跨期校验等待中”、“上传成功”、“数据加锁”。注：“上传成功”并非报数流程的终了状态，只有在状态提示中显示“数据加锁”后，银行才算完成上报。附加说明：附加说明的主要作用是提供一个银行机构与监管机构交流的渠道，为可能出现的客户信息变化、数据异常变化做出解释与说明，甚至还提供了一个上传附件的功能，以便于提供相关的证明图片或扫描件。不确定性校验结果下载当监管机构通过C/S客户端完成数据不确定性校验后，可通过自动分发功能将不确定性校验结果分发给各报数机构。同时，在报数银行登陆B/S客户端时，可发现“不确定性校验结果下载”被高亮显示，并可以

8、点击下载。未使用自动分发功能反馈不确定性校验结果时，“不确定性校验结果”按钮变灰，并且不可被点击。二、监管机构数据收取B/S客户端查看直接报数银行机构