抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程

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1、抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程l基本规定同城票据交换清算是指在同一个城市（或区域），不同行处把相互代收代付的结算凭证，按照规定时间，集中到某一固定地点相互交换，轧计差额，并清算应收应付资金的一种方法。1.对参加交换的行处，核定交换号码。2.确定交换场次和时间。3.票据交换分“提出行”、“提入行”两个系统处理。4.提出交换的票据分借方票据（代付/应收票据）和贷方票据（代收/应付票据）两种。（1）提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户，收款单位在本行开户的票据。（2）提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户，付款单位在本行开户的票据

2、。l票据的审核同城票据交换主要针对银行日常票据结算业务，审核票据就成为首先需要注意的，经办人员依据《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》对客户提交的票据或提入的票据进行审核：1.票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。2.33票据和结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改，其他记载事项更改的是否已由原出票人签章证明。3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。5.是否

3、加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳。6.票据的签章是否与预留印鉴相符。7.对不同票据还应对其特性方面进行审核。33l流程图33第一节同城提出借方票据录入l交易代码及名称：同城提出借方票据录入（8040）l功能说明同城交换提出借方票据信息录入，支持收妥入账和实时入账两种入账方式。其中：转账支票、银行汇票、非税收入（有票）（无票）入账方式为收妥入账。银行本票和国库实时入账凭证的入账方式为实时入账和收妥入账均可。非税收入（有票）收妥入账后收款户为财政非税待转户。然后，通过外围相关交易完成财政非税转账收费的账务处理。非税收入（无票）收妥入账后收款户为抚顺财政

4、非税专户。他行签发银行本票，我行（持票人开户行）兑付时，如果选择实时入账，需按月向出票行收取利息，在(8070)同城交换同业收息试算交易中查询、打印。l交易权限：前台柜员l是否授权标志及授权级别：否l操作流程1.提出借方票据包括转账支票、银行汇票、代理兑付的他行银行本票、国库实时入账凭证等业务处理。2.必输项：收款人账号、付款人账号、付款人名称、对方行交换号、交换区域代码、借方凭证日期、交易金额、用途。333.输入正确的付款行号，自动调出付款行名，行号不录入时可以实现联动【8063同城票交行名行号模糊查询】交易。4.交换日期和场次自动默认为当前场次和日期，用8

5、060（查询/切换同城交易场次）可以修改，提出、提入交换日期只允许修改当日及下一个工作日，场次选择1-2，只有12月31日能够选择3场。l会计分录借：同城交换清算-提出借方30010201贷：同城交换清算-提出暂收30010201村镇银行为独立法人账务机构。其同城票据交换业务由各支行代理。借：同城交换清算-提出借方（村镇银行）贷：同城交换清算-提出暂收（村镇银行）l备注说明1.系统自动记录交易对手信息，再次录入相同交易对手账号时，系统自动调出上一次已经提交成功交易对应的户名、开户行信息。2.已轧差或完成的场次不允许再录入新业务3.借方票据日期不能晚于交换日期（

6、不支持远期票据的提出）4.手续费为系统预留的一项功能，目前暂不使用。5.8040交易记账时如果提示收款账户有“冻结或其他控制”33请注意是否确实要提出。第二节同城提出贷方票据录入l交易代码及名称：同城提出贷方票据录入(8041)l功能说明同城交换提出贷方票据信息录入。提出贷方的付款人可以为系统内开户的个人、对公客户，资金内部户（挂账账户），也可以为未开户的系统外客户。资金来源可为转账、待销账，系统外客户只能选择待销账。我行兑付本行签发的银行本票、银行汇票，但持票人不在我行开户的，首先通过结算相关交易进行账务处理，兑付后产生贷方待销账，然后同城范围内通过本交易（

7、借记贷方待销账）完成资金清算。l交易权限：前台柜员l是否授权标志及授权级别：否l操作流程1.提出贷方票据包括进账单、托收凭证、税票等。2.必输项：付款人账号/待销账序号、交换区域代码、收款人账号、收款人名称、对方交换号、交易金额、用途。3.凭证种类为“未确定”的一律选择通用凭证。4.如果对方机构不参加当前场次的交换，系统不允许在当场提出。l会计分录：33借：客户账/资金内部户/待销账220805贷：同城交换清算-提出贷方30010201村镇银行为独立法人账务机构，其同城票据交换业务由各支行代理。借：客户账/资金内部户/待销账（村镇银行）贷：同城交换清算-提出贷

8、方（村镇银行）l备注说明1.提出贷方付