投资基金第5章基金营销

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1、第五章基金的营销方式本章主要内容第一节基金营销方式第二节直接与间接营销方式的比较第三节开放式基金营销方式的国际比较第四节我国证券投资基金营销的状况教学要求：掌握直接营销与间接营销方式的优劣比较、我国证券投资基金的营销渠道。了解基金市场的营销规范。教学重点：直接营销与间接营销方式的优劣比较、我国证券投资基金的营销渠道。教学难点：我国证券投资基金的不同营销渠道的优劣比较。第一节基金营销方式一、直接营销与间接营销直接销售基金管理公司通过自己设立的营业网点或电子交易网站把基金单位销售给投资者。间接销售基金管理公司通过商业银行、证

2、券公司营业网点、保险公司等代理机构把基金单位销售给投资者。封闭式基金与开放式基金的营销方式封闭式基金的营销方式以间接销售方式为主开放式基金的营销方式直接营销与间接营销并重银华优势企业基金的部分销售机构第二节直接与间接营销方式的比较直接营销的优势控制客户高利润较低的风险便于开发新产品直接营销的劣势成本较高人员要求多道德风险间接营销的优劣势优势提供现存资金渠道比较规范知名度较好的分销网络劣势客户忠诚度难以保持较高的销售成本难以控制服务质量第三节开放式基金营销方式的国际比较美国直接销售39%、证券公司36%、银行12%、保险公

3、司5%、投资顾问7%英国直接37%、保险公司15%、投资顾问30%日本直接1%、证券公司99%中国直接营销与间接营销结合第四节我国证券投资基金营销的状况一、营销渠道银行证券公司基金公司直销中心二、促销手段人员推销广告销售促进三、基金的客户服务电话服务中心自动传真、电子邮箱、手机短信一对一专人服务互联网媒体和宣传手册讲座、推介会和座谈会银华基金管理有限公司客户服务承诺（六）2、信息咨询、查询投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，请拨打银华基金管理有限公司客户服务电话或登录公司网站进

4、行咨询、查询。（七）在线服务基金管理人利用自已网站定期或不定期为投资者提供投资咨讯及基金经理（或投资顾问）交流服务。（八）网上开户与交易服务投资者通过基金管理人的网上基金直销交易系统开户与交易，详情请查看公司网站或相关公告。四、基金营销市场的规范对基金销售机构的规定宣传活动开始时间的规定宣传活动方式的规定宣传内容的规定销售机构竞争行为的规定复习思考题开放式基金的营销渠道主要有哪两种？分别有什么优势和劣势？为什么目前商业银行是我国基金销售的主渠道？什么是基金资产净值？其基本的计算公式是什么？