我国商事信托制度演化的法律研究

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1、学校代码：10276学号：142070041EastChinaUniversityofPoliticalScienceandLaw博士学位论文DOCTOR’STHESIS论文题目我国商事信托制度演化的法律研究姓名祁琳学科、专业经济法学研究方向金融法指导教师吴弘教授论文提交期2017年5月18日1我国商事信托制度演化的法律研究（摘要）专业：经济法学研究方向：金融法作者姓名：祁琳指导教师；吴弘教授信托是在英美衡平法的体系中产生、发展的财产转移和管理制度。信托既是一种金融制度，又是一种法律制度，但说到底是一种特定

2、的财产管理制度。由于信托制度在经济发展与社会进步中起到的独特作用，许多大陆法系国家也纷纷关注、研究并移植了信托制度。2001年《中华人民共和国信托法》在历时8年调研论证之后颁布实施，使得我国的信托活动步入了制度化的时代。在我国，提起“信托”，首先想到的就是“信托投资公司”、“信托基金”等商业化的应用，尤其是以信托关系构建的各种金融工具。然而在英美法系国家的历史上，早期的信托是从私人生活领域的民事信托开始兴盛起来的，关于信托的著述也相应地多以民事信托为中心，甚至在《信托法重述》中将商事信托排除在适用范围之外。

3、这并非是因为英美的商事信托不发达，而是在这些国家中，商事信托尚未对民事信托形成压倒性的优势地位，民事信托的相关制度也可以看做商事信托的一般规则。我国的《信托法》显然也受到了这种立法方式的影响，并未对商事信托作出专门的规定，但我国引入信托制度的一个重要初衷便是推动投资基金等金融创新工具的发展，现实也证明了这一取向：《信托法》施行十余年，我国的信托在商事领域的运用远多于民事信托，近些年家族信托等民事信托才日渐活跃起来。这不得不使我们产生一个疑问：现行的《信托法》对于大量存在于市场之中的商事信托真的具有普适性吗？

4、完善的商法能够为一国市场的运行提供一整套可以遵循的基本规则，能够为一国建立市场秩序提供切实的保障。同时，商法的适应性特点要求商法必须紧紧跟随一国的经济发展实际，当国际、国内市场以及科学技术水平发生变化时，我1们的规则就不能一成不变。如果考察一下这十余年来法院的司法裁判情况就会发现，涉及信托的争讼并不少见，但以“信托纠纷”为案由立案审理的只占很少一部分，其中直接援引《信托法》的规定作为裁判依据的，更是少之又少。在一些典型案例中，《信托法》可以用来构成基础法律关系，却不能完满解决因此产生的司法难题，法院在裁判时

5、依旧需要借用合同法或其他法律中蕴含的基本法理，《信托法》的很多条文成了“睡美人”式的条文。基于商事信托在我国的主导地位，《信托法》的规范效果是否得到了充分的彰显，值得我们进一步思考。另外，发达国家在近30年间也开始用独立的视角看待商事信托。例如，美国已经有半数以上的州制定了商事信托的特别法，具有里程碑意义的《商事信托统一示范法》于2009年向各州公布；2006年，日本进行了《信托法》实施八十多年来最大规模的修订，在继续完善信托商业利用形态的基础上，试图提供一个“民商合一”的信托平台。这些立法都反映出一个共同

6、的理念：商事信托有其自身的独特性，也需要量身定做的信托法律来规范。其实，我国向来不忽视商事信托的现实发展与商事信托的法学研究，但更多地局限于财产法或商事行为法的范畴，虽然其成果不乏建树，但对于市场领域中的商事信托活动及其纠纷解决，尚不能提供充分的理论解说和学理依据。本文通过相关问题的研究更好地来认识商事信托制度，以期为商事信托的立法、司法和实务提供可以借鉴的理论支持。本文包括导言和五章正文，全面论述了商事信托制度。第一章是商事信托的法理基础。第一节界定了商事信托的概念。为了私人的营利性的目的，委托人向受托人

7、转移信托财产并获取对价，由受托人对信托财产实施积极的管理，进而追求受益人利益增长的信托，就是商事信托。在此基础上将商事信托与民事信托、营业信托做了比较区分。并且将商事信托与相似制度，如委托、行纪做了法律区分。第二节分析商事信托的功能。商事信托具有财产转移和财产管理的制度功能，具有融通资金和财富传承的应用功能。第三节考察和探讨了信托的法律性质。介绍了英美法系的财产说、合同说、组织说这三种学说，大陆法系的法主体说和“物权—债权”说，以及我国对商事信托法律性质的研究。第二章是中外商事信托制度的演化轨迹。要真正了解

8、一个事物就要从它的历史开始，信托也不例外。第一节介绍了英国信托制度的起源和发展。受到法律传统的影响，英国信托法律规范绝大多数仍存在与衡平法中，至今英国尚无信托法2典，也没有统一的信托公司法或信托业法。第二节以美国为例分析英美法系国家的制度演化历程。美国作为英美法系国家成功引入了信托制度，它的信托形式主要是商事信托，美国继受了英国传统的信托制度并加以改造，成为世界上信托业最发达的国家。美国信托法发展出对商事信托的组