中国银行TL分行柜面业务风险管理案例研究

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1、分类号：１０１４０：学校代码密级：公开学号：４０３１６４０８４２？ＬＩＡＯＮＩＮＧＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ专业学位论文ＴＨＥＳＩＳＦＯＲＰＲＯＦＥＳＳＩＯＮＡＬＭＡＳＴＥＲＤＥＧＲＥＥ论文题目：中国银行ＴＬ分行柜面业务风险管理案例研究ＣａｓｅＡｎａｌｓｉｓｏｎＲｉｓｋＭａｎａｅｍｅｎｔｏｆＣｏｕｎｔｅｒＢｕｓｉｎｅｓｓｏｆｙｇ■ＴＬＢｒａｎｃｈｏｆＢａｎｋｏｆＣｈｉｎａ英文题目马嫣然论文作者：指导教师：张胜强副教授专业：会计二〇一八年五月完成时间：辽宁大学硕

2、士专业学位论文中国银行ＴＬ分行柜面业务风险管理案例研究ＣａｓｅＡｎａｌｙｓｉｓｏｎＲｉｓｋＭａｎａｇｅｍｅｎｔｏｆＣｏｕｎｔｅｒＢｕｓｉｎｅｓｓｏｆＴＬＢｒａｎｃｈｏｆＢａｎｋｏｆＣｈｉｎａ作者：马嫣然指导教师：张胜强副教授专业：会计专业方向：内部控制１８答辩日期：２０年５月１９曰二〇一八年五月？中国沈阳辽宁大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立完。成的论文中取得的研究成果除加以标注的内容外，不包含其他个人或集体己经发

3、表或撰写过的研究成果，不包含本人为获得其他学位而使用过的成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体均已在文中进行了标注，并表示谢意。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：义／＆年立月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的原件、复印件和电子版，允许学位论文被查阅和借阅。本人授权辽宁大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编学位论文。同时授

4、权中国学术期刊（光盘版）电子杂志社将本学位论文收录到《中国博士学位论文全文数据库》和《中国优秀硕士学位论文全文数据库》并通过网络向社会公众提供信息服务。学校须按照授权对学位论文进行管理，不得超越授权对学位论文进行任意处理。保密（），在年后解密适用本授权书。（保密：请在括号内＿“划授权人签名：指导教师签名：＾４＾—ｒ曰期：年工月矣日日期：勿心年月务日摘要近年来，我国商业银行在风险防范和控制方面接连出现问题案件层出不穷。，在全国银行机构发生的各类案件中，大量案件发生于柜面业务之中、，差错事故法律纠纷

5、和经济案件不仅会侵害客户的资金财产安全，也会给相关银行带来极大压力，进而对整个社会经济产生不良影响，成为了中国银行业经营发展之重大威胁。因此，社会各界迫切希望找到有效措施防控柜面业务风险，提高商业银行抵御风险的能力。在上述背聚下，木文以ＣＯＳＯ《企业风险管理整合框架》为理论基础，结合我国商业银行的具休经背情况，对商业银行的柜面业务风险管理问题展丌研究。本文拟采用文献研究法、实地调研法、规范分析和案例分析相结合三种研究方式。本文选取中国银行ＴＬ分行作为研究对象，首先，对中国银行ＴＬ分行及与柜面业务风险管理漏洞有关的四

6、个案例进行简单的介绍和描述其次，Ｌ分行；对中国银行Ｔ的案例进行深入剖析，在分析过程中首先准确界定何为柜面业务风险，进而提出中国银行ＴＬ分行柜面业务风险管理存在的问题并深入探讨问题产生的原因；之后，针对中国银行ＴＬ分行柜面业务风险管理存在的问题及原因提出案例建议；最后，ｉｉ分析进行案例总结和Ｍ。本文从我副商业银行所而临的丈細沾况出发，并借鉴Ｗ际上风险管理领域的先进理论，提出究傅我⑷商业银行扪血业务风险符理体系的建议和意见。对提高商业银行风险宵现水肀，促进我Ｗ商业银行的健康长远发展是非常迫切、非常重｜要的，并且可以＋断

7、加深和拓宽我Ｎ丨商业银行札面业务风险管理的理论研究。因？－此，本文具柯定的实践意义，也Ｗ备定的创新价值。关键词：柜面业务风险管理商业银行１ＡＢＳＴＲＡＣＴＩｎｒｅｃｅｎｔｙｅａｒｓｔｈｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓｏｆｏｕｒｃｏｕｎｔｒｈａｖｅａｓｅｒｉｅｓｏｆｒｏｂｌｅｍｓｉｎ，ｙｐｔｈｅａｓｅｃｔｏｆｒｉｓｋｒｅｖｅｎｔｉｏｎａｎｄｃｏｎｔｒｏｌａｎｄｔｈｅｃａｓｅｓｅｍｅｒｅｉｎａｎｅｎｄｌｅｓｓｓｔｒｅａｍ．ｐｐ，ｇＡｍｏｎａｌｌｋｉｎｄｓｏｆｃａ

8、ｓｅｓｏｃｃｕｒｒｅｄｉｎｂａｎｋｉｎｉｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎｓｔｈｒｏｕｈｏｕｔｔｈｅｃｏｕｎｔｒａｌａｒｅｇｇｇｙ，