中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究

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1、［单击此处键入分类号］公开分类号：____________密级：______________ＵＤＣ：____________单位代码：______________11646中国银行宁波市分行开展投行业硕士专业学位论文务风险管理研究论文题目：中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究戴震雳学号：_________________________1111121084姓名：_________________________戴震雳专业学位类别：________________工商管理硕士（________MBA）工商管理专业学位领域：________________________商

2、学院学院：_________________________贺翔指导教师：_________________________论文提交日期：2014年5月26日万方数据公开分类号：____________密级：______________ＵＤＣ：____________单位代码：______________11646硕士专业学位论文论文题目：中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究1111121084学号：_________________________姓名：_________________________戴震雳工商管理硕士（MBA）专业学位类别：____________

3、____________工商管理专业学位领域：________________________商学院学院：_________________________贺翔指导教师：_________________________论文提交日期：2014年5月26日万方数据AThesisSubmittedtoNingboUniversityfortheMaster’sDegreeTheresearchonriskmanagementofBankofChinaNingbobranchinvolveininvestmentbusinessCandidate：DaiZhenliSupervis

4、ors：AssociateProfessorHeXiangFacultyofBusinessNingboUniversityNingbo315211,ZhejiangP.R.CHINADate:May.26,2014万方数据独创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写的研究成果，也不包含为获得宁波大学或其他教育机构的学位或证书所使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任

5、。签名：___________日期：____________关于论文使用授权的声明本人完全了解宁波大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵循此规定）签名：___________导师签名：___________日期：____________万方数据宁波大学硕士专业学位论文中国银行宁波市分行开展投行业务风险管理研究摘要金融业混业经营制度的全球化发展是金融业适应国际经济局势变化、追求利润最大化和提高抗风险能力的内在要求。中国商业银行选

6、择性参与投资银行业务，是顺应全球经济环境发展的战略选择和必然趋势。然而，在实践中我国商业银行受限于不太成熟的宏观金融环境，以及不太健全的商业银行内部经营管理和风险管控体系，从而增大了商业银行开展投资银行业务的系统性和非系统性风险，进而对国内金融体系的稳定发展带来了威胁。因此，探讨商业银行对投资银行业务的风险控制问题，具有非常重大的现实意义。笔者从我国商业银行开展投资银行业务的现状出发，以经济学、金融学、管理学、法学等相关理论为依托，结合工作实践对我国商业银行从事投资银行业务引起的系统性和非系统性风险的类型及其成因进行分类分析。以中国当下金融市场发展现状为基础，借鉴世界主要发达

7、国家在金融危机中的经验，对中国银行宁波市分行开展投资银行业务中所涉及到的风险管理问题进行了研究。笔者详细剖析了西方投行风险管理的先进经验，提出了从改善国内外部监管体系和宁波分行相关内控措施两个层面来提高商行整体风控能力，从而达到“风险可控、化险为利”的目标。在此基础上提出，中行宁波市分行应提高对投行表外业务的风险管控意识，加强授权管理和标准化业务流程建设，严格客户准入和投资发放管理，发挥协同能力加强贷后管理，以减小风险管控成本、转化效益。同时，积极控制市场准入、加强“一行三会”监管部门之间的合作、完善对