银行参与证券业务的法律监管

《银行参与证券业务的法律监管》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、湖南大学硕士学位论文银行参与证券业务的法律监管姓名：朱福华申请学位级别：硕士专业：经济法指导教师：王远明20070415银行参0证券业务的法律靛管摘要混业经营是金融业发展的必然趋势，银行参与证券业务是在混业经营条件下的必然选择。银行参与证券业务顺应了混业经营发展趋势，促进了金融业发展，但同时也带来了许多不利影响，因此迫切需要对之实行监管。但我国对银行参与证券业务的监管还停留在分业监管阶段，已经不能适应现阶段金融行业发展的要求：监管理念落后，科学合理的金融监管机构及监管机构之间的协调机制还未形成，银行参与证券业务过程中所产生的很多问题还没有得到有效规制，这

2、些问题严重阻碍着金融业的发展。金融监管制度应适应金融行业发展的现状，应该借鉴外国成功监管经验并根据我国具体国情制定监管战略和调整监管措施。我国金融业还处于混业经营的探索阶段，监管制度不宣大改大建，而应该结合银行参与证券业务的实际情况作出过渡性改革。对银行参与证券业务的法律监管分为政府监管和市场化监管两个部分。在混业经营探索阶段条件下，银行参与证券业务也只处于初级阶段，此时应该充分发挥政府在金融监管中的重要作用，加强政府监管。完善政府监管是关键，政府监管机构应转变监管理念，调整监管模式，科学设置金融监管机构以及建立协调机制。金融监管机构的设置与协调是现阶段

3、政府监管的核心，应从宏观和微观方面、从横向和纵向上设置金融监管机构，从金融监管机构协调主体体系、协调内容体系、协调责任体系、协调立法体系多角度多方面来完善金融监管机构的协调机制。此外，应该发挥市场化监管的作用，建立防火墙制度、金融控股公司反垄断规制和股东加重责任制度，强化信息披露，使政府监管与市场化监管并驾齐驱，更好地实现对银行参与证券业务的法律监管。关键词：金融监管：混业监管；政府监管；市场化监管Ⅱ硕十学位论文AbstractThemanagementofmixedindustryisaninevitabletrendofthefinancialind

4、ustrydevelopment，andthebankparticipationnegotiablesecuritiesserviceisallinevitablychoiceinmixedindustrymanagementconditions．Thebankparticipationnegotiablesecuritiesservicehasmettheneedofthemixedindustrymanagementdevelopment，promotedthefinancialindustrydevelopment，butithadalsobrow

5、Ightmanyadverseeffects．Therefore，itisurgenttoimplementsupervisionandmanagement．Butinourcountry,financialindustrysupervisionandmanagementhasstillstayedattheformerstage，atwhichtheindustrywasdividedtosuperviseandmanage，alreadycouldnotadaptthepresentstagefinanceprofessiondevelopmentn

6、eeds：Thebackwardsupervisingandmanagingideas，thelackofthesciencereasonablecoordinatedmechanismbetweenfinancesupervisingandmanagingorganizationandthesupervisingandmanagingorganization，andtheineffectivemlesandregulationstothequestionsowingtothebankparticipationnegotiablesecuritiesse

7、rvice，arehinderingthefinancialindustrydevelopmentseriously．Thefinancialsupervisingandmanagingsystemshouldadaptitselftothepresentdevelopmentofthefinance．Atthesametime，itshouldworkoutsupervisingandmanagingstrategiesandaojnstsupervisingandmanagingmeasuresbyusingandcombiningtheadvanc

8、edsupervisingandmanagingexperienceofothe