周文龙物流监管培训

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1、物流金融、物流监管与服务创新业务动力与业务界定物流金融业务的风险识别与防范物流金融业务的产品与服务创新物流监管技术的应用与创新目录1/52一、业务动力—如何出现2/52一、业务动力—企业视角3/52核心企业供应链的主导者一级供应商二级供应商二级供应商二级供应商经销商个人消费者中小公司买家大型公司买家产品订单产品订单供应商核心企业1、培育了销售渠道2、强化了供应质量3、压缩了自身融资，降低财务费用经销商1、缓解流动资金压力、稳定经营活动2、降低交易成本3、增加扩大生产与经营能力1、缓解流动资金压力、稳定经营活动2、降低交易成本3、

2、增加扩大生产与经营能力一、业务动力—银行视角4/52利率市场化的压力—势不可挡金融脱媒—已是现实核心企业对供应链管理的重视—业务捆绑相对较高的收益提升银行流程风险管理能力物流金融的新机会：利率市场化下，银行的负债成本提高，必须进入定价更高的资产市场，即中小企业市场高定价的资产类业务意味着相对高的业务风险如何在获取高收益的情况下尽可能的降低业务风险：充分利用供应链金融业务产品，创新技术手段降低操作成本，从而消解转化而来的信用风险二、业务界定产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供

3、应链金融。产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，包括供应链金融。产业金融是供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。物流金融金融物流商业银行根据产业特点，围绕供应链上的核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融释义概念供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。（一）几个概念的澄清5/52二、业务

4、界定（一）几个概念的澄清（续）产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：产业金融供应链金融物流金融涉及物流监管6/52监管模式输出监管-出质人自有仓库输出监管-第三方仓库普通监管操作模式先票（款）后货存货抵（质）押模式总量控制模式静态模式二、业务界定7/52货物管理模式总敞口管理逐笔对应业务动力与业务界定物流金融业务的风险识别与防范物流金融业务的产品与服务创新物流监管技术的应用与创新目录8/52二、物流金融业务的风险识别与防范物流金融业务的风险分析框架物的足值核心技术物的可控管理能力制度安排第三方信用单价核定数

5、量测定抵质押率核定动态盯市保证金补充制度监管方管理能力内部流程控制保兑责任其他责任差额保证差额退款按期发货回购担保调剂销售商品品种核定商品目录价格平台赎放货管理警戒、处置均匀回款价格平台风险控制基础物流企业、交易所仓单融资标准仓单融资非保准仓单融资收益之本9/52二、物流金融业务的风险识别与防范10/52（一）总量控制与静态监管的深入理解不论是静态还是总量控制，实质上都是基于担保合同或监管协议的总敞口管理静态和总量控制的本质区别在于谁来管理库存静态模式是银行管理库存，总量控制是监管企业管理库存静态模式所有的出入库均需银行审批，总

6、量控制模式下因融资的出质入库才需经银行审批，出库则无需经过银行审批静态模式监管企业仅管理货物数量、总量控制模式监管企业管理货物价值（银行管价格）静态模式有而总量控制模式无：盘库、赎货总量控制模式有而静态模式无：库存最低控制价值调整、质物价格调整、质物更新（二）监管责任之辩监管并无法律意义上的明确界定，即监管责任并非明确的法定责任，目前尚存争议监管过程中的法律关系：银行、物流企业、出质人（标准法律关系，以及由监管义务衍生出的其他法律关系）可能存在两种对监管责任的理解：监管=监督+保管，保管为法定责任（保管合同关系）监管=监督+管理

7、，管理可理解为按照委托人指示的干预和控制活动（委托监管合同关系）在自有库监管的情况下，物流企业承担第一种责任争议不大在输出监管下，监管责任尚有争议。但，不论如何理解，在转移占有的质押要求下，实际上法定保管责任很难完全免除（形式审查、质物短失、盗抢的隐藏风险），因此监管可理解为“货物的监管管理+有限的质物保管责任”银行应关注监管企业违约后赔付能力还是监管的专业能力？二、物流金融业务的风险识别与防范11/52（三）风险的可能来源“物”的风险风险分类“人”的风险操作的风险制度的风险二、物流金融业务的风险识别与防范12/52（四）“人”

8、的风险—识别“人”的风险既指得是业务参与主体，又指的是各业务主体可能涉及到的参与人关于出质人：出质人信用（信用意愿有问题或信用能力出现问题，如资金流紧张、实际控制人存在赌博等不良嗜好、盲目进行非主页投资而导致重大损失、经营出现困难等）关于物流企业：对出质人的异常