融资物流业务概述(监管员培训_07.1.11用)

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1、2007年1月融资物流业务介绍一、融资物流业务概述概念主要品种产品、行业、客户类型客户价值二、中远物流融资物流业务解决方案项目团队客户评审标准项目启动流程运营方案、流程风险控制三、融资物流项目监管员管理相关融资物流业务概述11.1概念处于供应链中的企业，以原材料或产成品做质物通过第三方物流公司的监管将有形的产品或物料质押给银行以获取融资第三方物流与银企合作的综合性服务平台ProductsLogisticsDivision1.2主要业务品种1、仓单质押仓单质押是指出质人把质押物存储在物流企业的仓库中，然后凭借物流企业开具的仓单向银行申请授信，银行根据质押货物的价

2、值和其他相关因素向客户企业提供一定比例的融资。银行出质人1，向银行缴纳保证金，将质品存入中远物流仓库2，质品验货入库，向银行开具质押仓单3，银行核对仓单无误后，根据出质人申请开具承兑汇票或放贷4，根据经营需要归还部分或全部银行资金5，银行核实归还资金，根据还贷情况向出质人归还加盖银行印鉴的仓单并通知中远物流7，中远物流根据银行的放货通知及提货人的仓单放货6，持相应仓单前往中远物流仓库提货ProductsLogisticsDivision2、保兑仓保兑仓即银行在收到出质人（经销商）交纳的保证金后向上游生产商开出承兑汇票，生产商在收到银承后（前）向银行指定的物流企

3、业仓库发货，货到仓库后转为仓单质押模式。若银承到期后，出质人无法按时偿还银行敞口，则由生产商回购质物补足银行敞口。生产商银行出质人1，向银行缴纳保证金，申请银行信贷，申请生产商放货给中远物流2，接受出质人申请，开具承兑汇票或放贷给生产商3，接受出质人申请，将产品交付给中远物流4，验收核实质物，开具货物监管确认书给银行5，根据经营需要归还银行部分或全部资金6，银行核实归还资金，根据还贷情况向中远物流开具解除质押通知书7，核对解除监管确认书（印章、签字），依单放货给出质人。8，资金周转出现问题，无法及时偿还银行信贷9，生产商回购质物，替出质人偿还银行敞口10，接受

4、生产商回购，补足敞口ProductsLogisticsDivision3、融通仓是指在上述操作模式的基础上，若出质人到期无法偿还银行融资，则由物流企业负责处置、变现质押物，补足银行融资敞口。银行出质人2，根据中远物流申请提供综合信贷1，根据业务需要向银行申请综合授信3，根据自身需要以动产质押向中远物流申请信贷4，严格审查出质人资质，依据质押动产放贷进行放贷5，根据经营需要归还中远物流部分或全部资金6，中远物流核实归还资金，根据还贷情况向出质人放货7，资金周转出现问题，无法及时偿还银行信贷，质物交由中远物流处置8，及时处置质物回笼资金，保证资金安全，按期归还银行

5、信贷4、信用证下货权质押是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。ProductsLogisticsDivision国外供货商银行出质人中远物流1，与国外供货商签订贸易合同，向银行缴纳保证金，申请银行开具信用证2,审查贸易合同及相关文件，签订授信合同、委托收货报关、监管协议等；向国外供货商开具信用证3，签订贸易合同，安排生产；向银行发出装船、发货通知，并提交信用证下单据4，银行审查单据后通知出质人及中远物流5，中远物流办理提货、报关、短驳运输、货物入库等，并向银行开据监管确认书

6、6，在规定期限内根据经营需要归还银行部分或全部资金7，银行核实归还资金，根据还贷情况向中远物流发出解除监管通知书8，核对解除监管通知书（印章、签字），依单据放货给出质人ProductsLogisticsDivision对银行而言有效吸收存款，提高中间业务收入，具有成为重要利润增长点的潜力开发新客户及充分挖掘现有客户资源的有力手段之一通过和物流公司的合作，提高资金利用效率，有效降低资金风险有效应对市场竞争，增强了企业的核心竞争力打破区域桎梏，拓展异地业务的有效手段之一对中小企业而言利用动产质押，突破了传统授信融资模式，解决了企业发展所需的资金有效降低了企业的融资

7、成本短时间实现了内扩大销售规模、加快产品周转、提高资金利用率的目的，支撑了企业的快速发展。1.3融资物流业务的价值1，融资物流业务利用物流（动产）质押突破了传统固定资产抵押模式，缓解了中小企业急需的流动资金。2，融资物流作为一种新的融资模式，有效降低企业50%的融资成本。3，中小企业利用银行的资金与物流企业的规范化、信息化管理，缩短了销售周期，加快了产品周转，提高了资金利用率。1，融资物流业务为银行完善结算支付工具，提高中间业务收入创造了机会。2，银行在发展该业务的同时，也开发了新的客户群体，培育了潜在的优质客户。3，银行通过该业务增加了存款收入。4，银行通过

8、和物流公司的合作，提高了资金利用率，有