银行监管机构的问责制度探索

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1、厦门大学学位娩：文原创性声明本人呈交的学位论文是本人在导师指导下，独立完成的研究成果。本人在论文写作中参考其他个人或集体已经发表的研究成果，均在文中以适当方式明确标明，并符合法律规范和《厦门大学研究生学术活动规范(试行)》。另外，该学位论文为()课题(组)的研究成果，获得()课题(组)经费或实验室的资助，在()实验室完成。(请在以上括号内填写课题或课题组负责人或实验室名称，未有此项声明内容的，可以不作特别声明。)声瞅。(签名n养癃，沙fz年年月f石日：厦门大学学位论文著作权使用声明本人同意厦门大学根据《中华人民共和国学位条例暂行实施办

2、法》等规定保留和使用此学位论文，并向主管部门或其指定机构送交学位论文(包括纸质版和电子版)，允许学位论文进入厦门大学图书馆及其数据库被查阅、借阅。本人同意厦门大学将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。本学位论文属于：()1．经厦门大学保密委员会审查核定的保密学位论文，于年月日解密，解密后适用上述授权。～一()2：不保密≯适用上述授权o⋯⋯‘1’(请在以上相应括号内打“√"或填上相应内容。保密学位论文应是已经厦门大学保密委员会审定过的学位论

3、文，未经厦门大学保密委员会审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权。)声明人(签名)：备砌氧2．ol≯年争月／，‘日内容摘要银行监管机构的独立性闯题历来受到各国重视，但是，与其对应的问责机制似乎没有受到足够的重视。金融危机过后，以英美为首的许多国家通过金融改革，对本国的金融监管方案进行调整，包括加大对银行监管机构的问责力度。与此同时，国外学者也给予了银行监管机构的问责制度建设更多的关注。我国目前处于银行业快速发展的阶段，但是对银行监管机构问责机制的研究比较缺乏，本文的写作目的和创新之处就是通

4、过从法制和法理层面分析问责制的必要性，并在此基础上研究问责制的主体、内容、途径，运用比较分析的方法对国外银行监管问责机制进行探讨，最后结合我国实际情况为我国建立相关机制提出建议。全文包括前言、主文、结论三个部分，其中，主文分为五章，分别探讨了以下五个问题：第一章，介绍了银行监管问责制的概念，并对其存在的必要性进行了研究，最后分析了问责制与独立性的关系；．第二章，。简要总结了有权对银括监簧机构进行闽责的主体包括哪些，并从权力来源和权力界限方面对各个主体进行分析；第三章，从监管目标和履职程序两个要素进行分析，研究银行监管问责机制的内容；第

5、四章，通过对现有模式的比较研究，探讨对银行监管机构进行问责的四种途径以及各自的适用情形；第五章，介绍和评析我国现行翩度对银行监管机构的阔责程度，并在此基础上提出构建我国银行监管机构闯责锚度的建议。关奠词t银行监管；独立性；阎贲制ABSTRACTTheindependenceofbankingsupervisoryinstitutionshasbeenemphasizedbyallcountriesforalongtime,whiletheaccountabilitysystemofthemWaSnotvaluedaSitdesires

6、．Afterthebankingcrisis，manycountriesarebeggingtoadjustitsdomesticbankingsupervisoryschemebybankingreform,UnitedStatesandUnitedKingdomasleadingpower,includingputmoreaccountabilityonthebankingsupervisoryinstitutions．Atthesametime，manyforeignscholarsarealsopayingmoreattent

7、iontotheaccountabilitysystemofbank吨supervisoryinstitutions．Thebankingmarketofourcountryisdevelopingfastnow,butfewscholarsdoresearchonthe‘accountabilitysystemofbankingsupervisoryinstitutions．Thispaperisaimedtoanalyzethenecessityofaccountabilitysystemforbankingsupervisory

8、institutionsinlegalitywayandlogicalway,basedonwhichthepaperwillthendiscussthesubject，contentandapproachofaccou