(最新)浦发银行深圳分行公司银行客户经理平衡计分卡考核管理办法

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1、上海浦东发展银行深圳分行文件浦银深发〔2008〕3号关于印发《上海浦东发展银行深圳分行公司银行客户经理平衡计分卡考核管理办法（修订）》的通知各支行、各公银营销部门：公司银行客户经理平衡计分卡考核相关办法经过一年多的运行，在提升客户经理业绩、提高客户经理考核的公正性和透明度方面起到了积极的作用。为促使考核办法紧密围绕我行公司业务发展方向和经营目标，建立更有利于业务发展的激励机制和评价体系，现根据2008年我行公司业务发展目标，结合试行中反映出来的一些问题，在《上海浦东发展银行深圳分行公司银行客户经

2、理平衡计分卡考核管理办法（试行）》（浦银深发〔2007〕96号）以及相关调整的基础上，对公司银行客户经理平衡计分卡考核进行以下修订：一、合并有不良资产和无不良资产客户经理平衡计分卡取消有不良资产客户经理平衡计分卡，营销部门负责人及一般客户经理均分别按照一张平衡计分卡进行考核。一般客户经理（有不良）本人业绩中“本人模拟利润”调增至35%，取消“资产质量：后三类不良资产清收任务”该项考核1指标；营销部门负责人（有不良）团队业绩中“经济利润”调增至25%,取消“资产质量：后三类不良资产清收任务”该项考

3、核指标。二、提高模拟利润及中间业务收入标准值按照我行2008年公司业务发展计划，分别将模拟利润和中间业务收入标准值提高到28万元/每季和6万元/每季。三、调整对公存款业务考核口径将同业存款纳入存款业务考核，同业及离岸存款分别按照0.1及0.5的比例计入存款余额和日均存款。四、取消对公贷款余额及日均考核项目根据我行2008年公司业务发展重点，取消一般客户经理“对公贷款日均”考核项目，以及营销负责人“公司贷款余额新增”和“本人对公贷款日均”考核项目。五、调整考核加分项及计分方式对一般客户经理平衡计分

4、卡考核加分项（本人模拟利润、存款日均、中间业务收入），以及营销负责人加分项（财务维度除新增不良贷款率和国际结算之外的各项目）按照业绩超额完成比例确定加分系数，最高加分系数调整为3。一般客户经理最高可加分130分，其平衡计分卡最高得分为230分；营销部门负责人和支行主管行长最高可加分150分，其平衡计分卡最高得分为250分。六、调整一般客户经理考核项目及有关评分标准（一）财务维度财务维度权重由73%调整到80%。将“存款日均”权重提高到20%，“中间业务收入”权重提高到10%，“国际结算量”从内部

5、流程维度调整到财务维度，并将权重提高到5%。取消“对公贷款日均”考核项目。其他项目权重不变。团队业绩考核方式调整为营销负责人打分并由公司银行业务管理部复核。2一般客户经理国际结算量考核标准调整为按照职级的不同匹配国际结算完成标准，达到国际结算量标准的客户经理，得满分；否则，按比例扣分。（二）客户维度客户维度权重不变，取消“新签约代发金额”考核项目，增加“网银新增客户”考核项目，权重为3%，评分标准为：将“新增对公有价值客户数”考核权重提高到5%，将“对公授信客户数”权重降低到3%。“对公授信客户

6、数”考核标准调整为所管存量对公授信户达10户得满分，未到10户的，每季新增1户或超过1户得满分，无新增户的不得分。“网银新增客户”标准值为新增有效户数2户/季（共1.5分）,新增交易户数2户/季（共1.5分），每项指标完成1户得0.75分，完成两户得满分。客户经理当季超额完成的交易户数可用于抵扣有效户数。（新增有效户：在2008年新开网银，且在2008年度登录过的客户；新增交易户：在2008年新开网银，且在2008年度成功使用我行网银交易过的客户）（三）内部流程维度内部流程维度权重由8%调整为0

7、%。将内部流程原贷后管理考核项目并入授信及风险全流程管理考核，考核权重设为0%，实行扣分制，最高扣分限额为10分。具体办法参照《上海浦东发展银行深圳分行授信及风险管理全流程考核办法》（浦银深发〔2007〕280号）。（四）学习与发展维度学习与发展维度权重由8%调整为9%。取消“上岗资格证书”考核项目，加大“培训”考核力度，将“培训”考核权重提高到4%。并提高“行为规范、团队合作”考核权重到5%。七、调整营销负责人考核项目及有关评分标准（一）调整营销负责人团队业绩中对公存款考核指标及评分3标准将支

8、行主管行长及营销部门负责人团队业绩中考核指标“一般存款余额新增”项调整为“存款余额”，其评分标准调整为：存款余额＝对公存款余额*50%+对公存款余额新增*50%将支行主管行长及营销部门负责人团队业绩中考核指标“一般存款日均新增”项调整为“存款日均”，其评分标准调整为：存款日均＝对公存款日均*50%+对公存款日均新增*50%（二）调整营销负责人团队业绩中营销单位新增不良贷款率评分标准将“营销单位新增不良贷款率”评分标准调整为新增不良率1%以内不扣分，1%以上，每超过0.1%扣1分，直至扣完财务维度