《中央银行业务》PPT课件

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1、第五章中央银行业务第一节中央银行业务活动特点及原则一、中央银行业务活动范围法定业务权力、法定业务范围和法定业务限制（一）法定业务权力有权发行货币；有权管理货币流通；有权发布监管机构的业务命令与规章制度；有权经理国库；有权对金融业的活动进行统计调查；有权保持业务活动的相对独立（二）法定业务范围发行货币办理必要的银行业务对金融市场和金融机构进行管理，发布行政命令和规章制度持有管理和经营国家外汇储备代理国库代理政府债券发行和兑付对金融业的活动进行稽核、检查、审计和调查法律允许的其他业务（三）法定业务限制不得经营一般性银行业务或非银行金融业务不得向个人、企业或

2、单位提供担保，不得直接向他们发放贷款，有的国家还规定不得向地方政府、各级政府部分、非银行金融机构提供贷款不得从事商业票据的承兑、贴现业务不得从事不动产买卖业务不得从事商业性证券投资业务不得向财政透支、直接认购报销国债和其他政府债券二、中央银行业务特点1、业务开展的目的是为了履行其宏观调控的职能2、业务重点是调控货币供应量3、业务对象是金融机构而非个人4、操作平台是金融市场三、中央银行业务经营的原则（一）服从职责的需要（二）不以营利为目标（三）不经营一般商业银行业务（四）保持资产流动性（五）保持业务公开性（六）保持业务主动性和一定的独立性四、中央银行法中

3、央银行活动的基本规范英国1844年《比尔条例》美国1913年《联邦储备法》中国1995年《中国人民银行法》中央银行主要业务的分类表：存款准备金管理；货币流通管理；货币市场监管；黄金、外汇管理；征信管理；金融风险的评估与管理；反洗钱和金融安全管理；金融统计业务；国际金融活动与协调管理；对金融机构的稽核、检查、审计银行性业务清算业务资产负债业务经理国库业务会计业务货币发行业务准备金及其存款业务发行中央银行证券再贴现业务和贷款业务公开市场业务黄金、外汇业务管理性业务第二节中央银行的资产负债表一、中央银行资产负债表的一般构成二、中国人民银行的资产负债表三、中央

4、银行资产负债表主要项目的关系四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系中央银行资产负债表是中央银行在履行职能时其业务活动所形成的债权债务存量报表。中央银行资产负债业务的种类、规模和结构，都综合地反映在资产负债表上。一、中央银行资产负债表的一般构成各国中央银行一般在编制资产负债表时主要参照国际货币基金组织的格式和口径，从而使各国中央银行资产负债表的主要项目与结构基本相同，具有很强的可比性。下面将目前国际货币基金组织编制的《国际金融统计》中货币当局资产负债表的最主要项目简化成表3-2。表3-2简化的货币当局资产负债表资产国外资产对中央政府的债权对

5、各级地方政府的债权对存款货币银行的债权对非货币金融机构的债权对非金融政府企业的债权对特定机构的债权对私人部门的债权负债储备货币定期储备和外币存款发行债券进口抵押和限制存款对外负债中央政府存款对等基金政府贷款基金资本项目其他项目国内资产二、中国人民银行的资产负债表中国人民银行从1994年起根据国际货币基金组织《货币与金融统计手册》规定的基本格式，编制中国货币当局资产负债表并定期向社会公布。2000年又按照国际货币基金组织公布的货币金融统计制度进行了修订。表3-3是2002─2004年中国货币当局的资产负债表。三、中央银行资产负债表主要项目的关系对资产负债

6、表主要项目关系的分析可以从以下两个方面进行：（一）资产和负债的基本关系如果把自有资本从负债中分列出来，资产与负债的基本关系可以用以下三个公式表示：（1）资产=负债+自有资本（2）负债=资产-自有资本（3）自有资本=资产-负债上述三个公式表明了中央银行未清偿的负债总额、资本总额、资产总额之间基本的等式关系。这三个公式的政策意义主要表现为两点：一是中央银行的资产业务对货币供应有决定性作用；二是由中央银行自有资本增加而相应扩大的资产业务，不会导致货币发行的增加。（二）资产负债各主要项目之间的对应关系从对货币供应影响的角度分析，资产方的主要项目和负债方的主要项

7、目之间存在着一定的对应关系，这种对应关系大致可以概括为以下三个：1.对金融机构债权和对金融机构负债的关系。2.对政府债权和政府存款的关系。3.国外资产和其他存款及自有资本的关系。这三种对应关系的分析也是相对而言的，在现实的资产负债业务活动中，中央银行可以在各有关项目之间通过冲销操作来减轻对货币供应的影响，也可以通过强化操作来加大对货币供应的作用。四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系各中央银行资产负债表的格式和主要项目虽然基本一致，但各项目的比重结构却不相同，反映了各中央银行资产负债业务重点和特点的差异。资产结构：第一位——国外资产第二位

8、——对存款货币银行的债权第三位——对其他金融机构债权第四位——对中央政府债权负债结构：第一位—