我国银行集团管理体制机制改革探索--以工商银行集团为例

《我国银行集团管理体制机制改革探索--以工商银行集团为例》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、2011年第4期上海金融学院学报No．4．20l1总第106期JournalofShanghaiFinanceUniversityAprNo．106我国银行集团管理体制机制改革探索以工商银行集团为例陈秋敏，陈宁海(中国工商银行上海分行，上海200120)·●。◆-+。◆-·-●-◆-◆-◆。◆-—’●-◆。◆·◆。◆-●。◆··‘●‘◆-◆·◆’◆-◆。◆·◆-摘要：在金融综合化和国际化趋势下，金融控股集团已成为国际大型商业银行的主导组织管理模式。我国商业银行也正在开展组建金融控股集团的实践，呈现多种组织管

2、理模式并存的特征。为提升组织效能．本文从商业银行组织变革机理的理论研究如手，借鉴国内外商业银行集团组织管理的经验，对工商银行集团管理体制与机制变革提出策略建议。关键词：商业银行；集团管理；体制机制变革中图分类号：F832．1文献标识码：A文章编号：1673—680X(2011)04—0088—08加快我国经济发展方式的转型是贯穿整个“十二五”国民经济和社会发展规划的一条主线。这种转型发展不但给商业银行提供了更多发展空间，同时也带来了巨大的挑战。商业银行自身也必须在资产结构、盈利结构、服务结构、业务布局结构实

3、现转型发展。以顺应整个经济发展方式转型的大趋势，其中组织结构是重要的一环。自从上世纪五十年代开始，组织、组织与变革、组织与环境互动等组织理论问题一直是理论界与实践界研究的热点问题。随着信息技术的飞速发展与经营环境的动荡变化，经济全球化、信息网络化、货币电子化、资源知识化等，使商业银行组织面对一个空前复杂而又充满不确定性的复杂环境。而从工商银行的情况来看，随着综合化国际化经营的13益深化，经营领域和经营地域日益拓展，经营机构日益庞大，使我们集团化的管理体制与机制面临严峻挑战。一影响商业银行组织效率和变革的机理

4、研究、所谓组织效率是指组织目标的达成情况。影响商业银行组织效率的因素收稿13期：2011-07—20作者简介：陈秋敏(1977一)，女，江苏省镇江市人，中国工商银行上海市分行经济师。陈宁海(1981一)，男，上海市人，中国工商银行上海市分行助理经济师。一88—我国银行集团管理体制机制改革探索主要有外部环境因素与内部管理因素两方面。外部的环境因素，主要是指商业银行所处国家的政治法律、区域经济、科学技术和社会文化等外部条件：内部的管理因素，主要是指经营战略、组织结构、业务流程、信息技术、员工因素、以及企业文化等

5、。由于内部因素的可控性、可操作性，内部因素的改变往往对管理产生直接影响。内部因素的改善可以在较短的时间内实现银行组织效率的提升。商业银行组织变革遵循“外界环境——组织战略——组织变革”这一基本逻辑。外界环境的变动首先影响到组织战略调整，战略调整会要求组织核心层面②做出相应调整，核心层各个方面的变动又需要支撑层③各种要素的变动。从而使商业银行组织产生全面变革。形成新的组织能力和组织绩效(见图1)。图1商业银行组织演进机制二、国内外商业银行集团组织管理模式的比较分析金融控股集团是指“在同一控制权下，完全或主要在

6、银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业大规模地提供服务的金融集团公司”①。由于金融控股集团模式已成为国际大型商业银行的主导组织管理模式，这里主要从国内外金融控股集团组织管理的实践经验出发，探讨现代商业银行集团组织管理模式的特征。(一)国外金融控股集团组织管理模式经验借鉴金融控股集团经营组织结构就是集团内部各种经营和管理权利在母公司和子公司以及子公司与子公司之间的分配，从而形成的一个有机的动态经营管理体系。按照金融控股公司组织管理模式不同，可分为事业部型控股公司和子公司型控股公司。两种组织管理模式在责

7、权利的分配、适合的监管制度环境和战略发展导向上有所差异。1．责权利的分配模式不同在责权利分配上。事业部型结构是一种“中央集权式”的。事业部型组织在集团母公司层面设事业部，各事业部是非独立法人，对外部，事业部的盈亏责任由母公司全额承担；在内部，事业部是利润核算中心，具有相对独立的经营一89—我国银行集团管理体制机制改革探索自主权和财务自主权。子公司型组织结构则更像“地方分权式”，比事业部具有更大的经营独立性。子公司比事业部具有更大的经营独立性，母公司主要在成熟的公司治理结构框架下，通过董事会行使股东权利，实现

8、对子公司的控制。集团主要负责制定发展战略，审定金融子公司重大投融资行为，主要职能是监督管理，不搞经营，但有投资功能。2．适用于不同的监管制度环境典型事业部模式是完全混业经营条件下与全能银行制相联系的组织管理模式。德国是以银行为主导的全能银行金融体系。在全能银行模式下．银行可以从事所有商业银行和投资银行业务，在组织管理模式上，通过事业部实现不同业务模块的相对独立经营。子公司模式是在分业经营上基础上实施适度混业的组织