我国非银行金融机构风险管控研究

《我国非银行金融机构风险管控研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、分类号密级UDC学校代码硕士研究生学位论文我国非银行金融机构风险管控研究学院（部、所）：会计学院专业：会计学姓名：徐伟导师：叶明教授论文起止时间：2013年4月～2014年4月学位论文原创性声明声明：本人所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解云南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并

2、向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版，允许学位论文被查阅或借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编、发表学位论文；授权学校将学位论文的全文或部分内容编入、提供有关数据库进行检索。（保密的学位论文在解密后遵循此规定）论文作者签名：导师签名：日期：年月日日期：年月日摘要摘要中国的非银行金融机构是改革开放以来金融体制改革和金融深化的产物。随着金融体制改革和“利率市场化”的推进，政府逐步放弃对金融市场的严格管制，促进了各种非银行金融机构的发展和金融商品的多样化。经过多年的改革发展，非银行金融机构已经成为我国金融体系中富有活力的生力军。非银行金融机

3、构业务灵活多样，不仅能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求，从而降低了金融体系的风险，还能全面实现金融体系的基本职能提高金融效率，促进实体经济的发展，为深化我国金融改革、健全金融体系、引进竞争机制、改善金融服务、支持国民经济发展发挥了重要作用。对我国非银行金融机构风险问题的管控措施研究是本文的研究重点。本文认为，非银行金融机构的风险管控措施无法匹配其粗放式的发展模式。本文试图结合商业银行的风险管理体系从非银行金融机构对中小企业融资的角度对非银行金融机构的风险管控问题进行研究，其实践价值较高，研究成果具有一定的实用性。本文借鉴西方金融机构的成熟风险管理理论和商业银行《

4、全面风险管理体系》的成功经验，提出适合我国非银行金融机构的风险管控措施。并运用理论分析与案例分析相结合的方法探讨非银行金融机构的风险问题，并运用流程分析法提出一系列管控措施的完善建议，从而提高非银行金融机构的风险管控能力，降低非银行金融机构的融资风险，使其更好地为中小企业提供服务。关键词：非银行金融机构；风险管控；中小企业融资I摘要AbstractNon-bankfinancialinstitutionsaretheproductofChina'sfinancialdeepeningandfinancialsystemreformsincethereformandopeningup.As

5、thefinancialsystemreformandtheadvancementofthemarketizationofinterestrate,thegovernmentgraduallygiveupthestrictrestrictionsputonthefinancialmarket,promotethedevelopmentofvariousnon-bankingfinancialinstitutionsandthediversificationoffinancialproducts.Afteryearsofreformanddevelopment,non-bankfinanc

6、ialinstitutionshavebecomethemainforceinthefinancialsystemdynamicinourcountry.Non-bankfinancialinstitutionsbusinessagilediversity,notonlycaneffectivelysatisfyagrowingeconomicenvironmentoftheresidentsandenterprisesdiversifiedfinancialdemands,thusreducingtheriskofthefinancialsystem,canfullyrealizeth

7、ebasicfunctionsofthefinancialsystemtoimprovefinancialefficiency,promotethedevelopmentoftherealeconomy,todeepenthefinancialreforminourcountry,perfectingthefinancialsystem,introducingcompetitionmechanism,improvefinancial