《融资工作培训》ppt课件

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1、城投集团融资工作简介融资发展部目录第一部分城投集团的组建背景第二部分融资的概念和融资基本要素第三部分城投集团近年来融资工作简介天津城投集团概况天津城市基础设施建设投资集团有限公司（简称“天津城投集团”），是经中共天津市委、市政府批准，实行国有资产授权经营的大型国有独资公司，于2004年11月正式对外挂牌成立，目前注册资本为667亿元。天津城投集团代表天津市政府履行对重大城市基础设施项目出资者的职能，是天津市政府在城市基础设施领域的投融资平台。成立近五年来，天津城投集团有效使用财政资金，通过利用国家开发银行、工商银行等商业银行基础设施中长期贷款，建设了快速路、海河两岸基础

2、设施、环境绿化等一大批城市基础设施项目，大大地提升了天津市城市载体功能。城投集团组建背景2003年以前，天津市的城市建设与全国大多数城市一样，主要依靠财政投入，投资需求与财政资金供给之间存在巨额缺口，潜在的城市资源优势未能转化为资金优势，基础设施的“瓶颈”制约现象严重，远不能适应城市经济社会发展的需要。2003年，市委、市政府提出，要依法掌握城市土地一级市场开发权，运用土地整理的政府收益作抵押，向银行适当贷款，进一步加快城市基础设施建设。据此，市有关部门和企业积极开拓建设资金新渠道，于当年4月与国家开发银行签订了500亿元贷款协议。由于政府或政府部门作为贷款主体，有体制

3、不顺等问题。为理顺关系，市政府决定组建城投集团作为国家开发银行大额贷款的承贷主体。目录第一部分城投集团的组建背景第二部分融资的概念和融资基本要素第三部分城投集团近年来融资工作简介第二部分融资的概念和融资基本要素1.融资的概念融资①固体受热变软或变为流体②融合，调和：融洽，融会贯通③流通：金融①财物、钱财②供给：资助③智慧的能力④资历，指出身、经历第二部分融资的概念和融资基本要素1.融资的概念融资,是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债

4、权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要。第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素假定：你现在有100万元资金闲置，而有资金短缺者要向你借入资金。现在请你与资金短缺者就这件借贷事宜展开谈判。期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素利率担保用途金额期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素利率担保用途金额合法、合规符合国家产业政策期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素利率担保用途金额指融资的额度，按照监管部门规定，银行对集团客户贷款不超过银行资本金的15%思考：能不能将100%的项目投资都从银行以贷款的形式

5、拿到？期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素保密工资利率担保用途借贷双方规定的资金使用时间思考：借款期限是越长越好么？金额某人购房贷款100万元，假定利率为现行基准利率5.94%，如果他选择15年期等额本息（也就是每个月所需要还给银行的钱一样多）贷款，那么他每个月需还款8406.19元，至期末将总共还款151.31万元；如果他选择25年期等额本息贷款，那么虽然他每个月只需要还款6406.39元，但是至期末将总共还款192.19万元。期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素利率担保用途可以理解为资金的价格，可分为固定利率和浮动利率两种思考：把

6、钱借给别人1年和10年要求的利率是不是一样的？金额期限第二部分融资的概念和融资基本要素2.融资的基本要素利率担保用途指为了确保特定的债权人实现债权，以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。担保是指为确保特定的债权人实现债权，以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。担保的实质是债权人为了控制风险，在债务人不能按时偿还本息的时候，启动为其做担保的方式，追索其债权。金额担保简介按照我国《担保法》的规定，担保的方式有保证、抵押、质押、留置、定金等几种形式。我们比较熟悉的购房贷款，其实是一种以所购房产作为抵押物的抵押贷款。例如现在美国出

7、现的经济危机，很多购房者无力偿还贷款，则被抵押的房屋交由贷款发放的银行处理，以冲抵贷款。由于我集团资产量大、资信水平高，现行很多中短期流动资金贷款是无担保贷款，也就是说，银行不需要我集团为其提供任何担保物便可为我集团提供资金支持。但涉及到贷款数额较大，或资信水平稍低一些的子公司，则需要为其申请的项目贷款提供担保。我集团贷款涉及的担保方式主要有：保证担保、抵押担保、质押担保。第二部分融资的概念和融资基本要素担保简介方式一：保证担保在进行项目融资时，若公司自身的实力及资信不能满足银行的要求，则需要由第三方保证其按期偿还本息。例如，在我集团子公