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《吉林信托--长白山【27】号天汇棚改集合资金信托计划尽职调查报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、吉林省信托有限责任公司吉信·长白山【27】号天汇棚改集合资金信托计划尽职调查报告目录：一、信托计划方案概述2二、融资主体分析4（一）融资主体基本概况4（二）历史沿革4（三）征信系统查询情况4（四）融资人财务情况5三、项目情况8（一）项目概况8（二）项目投资及效益分析10（三）抵押物价值评估11四、风险揭示及风险防范措施12五、需要调查的其他内容14（一）业务事项当事人及其主体资格合法性分析14（二）业务开展合规性分析14（三）关联交易分析14六、结论15一、信托计划方案概述（一）信托计划背景吉林省信托有限责任公司（以下简称“吉林信托”）结合自身业务特点及吉林省天
2、汇房地产有限责任公司开发的棚改项目开工建设的具体情况，拟发行吉信·长白山【27】号天汇棚改集合资金信托计划，信托资金用于购买棚改项目E、G地区1#——12#楼及地下室的项目收益权，信托资金的具体用途为棚改项目E、G地区1#——12#楼及地下室的施工建设。融资人吉林省天汇房地产有限责任公司将评估价值为100136万元的土地及在建工程，抵押给吉林信托。（二）信托计划方案1、信托计划l信托规模：【6】亿，根据融资人需要分期发行l信托期限：【24】个月l融资方式：【项目收益权】l融资人要求信托资金到位时间:【2012】年【6】月l融资总成本：预计为【】%/年l委托人：合
3、格投资者l委托人预期收益率：预计100万至300万以下为10.2%/年；预计300万至600万以下为12%/年；预计600万及以上为12.5%/年；l信托单位：每1元信托资金为1份信托单位。本信托计划认购时，委托人的认购信托单位不得低于100万份，金额不低于人民币100万元，超过部分按照10万元的整数倍增加。l信托报酬率：【】%/年l银行保管费率：【】%/年l项目发行计划（适用于集合类项目），详细制定项目的发行计划：我公司理财中心发行的额度【60000】万元l还款资金来源：棚改项目E、G区1#——12#楼及地下室的销售回款作为本项目的还款来源。2、交易结构l资金
4、运用方式：项目收益权天汇棚改项目资金用于受让吉林省天汇房地产有限责任公司持有的棚改项目E、G区1#——12#楼及地下室的项目收益权，信托计划期限2年，采用土地及在建工程抵押担保的方式。l项目公司管理：我公司作为受托人向融资方派一名高管人员，负责对信托计划的投资进行决策，并按照约定对项目的资金使用、工程进度及销售等环节进行全方位的监督和管理。我公司将严格监管信托资金使用，确保资金全部用于项目建设；定期或不定期对融资方进行贷后检查，要求融资方按季度提供财务报表及房屋销售情况明细，确保还款来源充足。l资金退出方式：信托计划到期，融资人吉林省天汇房地产有限责任公司按照约
5、定的溢价回购率回购该项目收益权，信托计划结束。3、风险防范措施该信托计划采取抵押担保方式，抵押物为融资人吉林省天汇房地产有限责任公司持有的评估价值为100136万元的土地及在建工程。二、融资主体分析（一）融资主体基本概况融资公司吉林省天汇房地产有限责任公司法定住所吉林省长春市二道区广德街富民花园小区9号楼法定代表人滕旭旺企业类型有限责任公司注册资本2500万元经营范围房地产开发、经营、租赁、咨询服务、物业管理、建筑材料批发、零售。核心主业房地产开发、经营经营期限2003年10月29日——长期（二）历史沿革吉林省天汇房地产有限责任公司成立于2003年，由吉林省吉财
6、房地产经营开发公司改制成立。经2008年6月、2011年5月两次股权变更，现由由吉林省国有资产管理有限责任公司全资控股。（三）征信系统查询情况经查询人民银行征信系统，融资方无任何不良信用记录。贷款情况：当前未结清贷款为【30000】万元，已结清贷款为【0】万元,已结清保函【0】万元，已结清承兑汇票【0】万。对外担保情况：当前对外担保的合同金额为【0】万元。抵押/质押情况：当前对外抵押金额为【0】万元，质押金额为【0】万元。（四）融资人财务情况1、近一年及最近一期财务报表如下：近一年及近期资产负债简表单位：元年度科目2011年2012年4月资产总计1,506,27
7、7,633.361,129,267,917.89流动资产合计1,504,744,013.441,087,821,183.14其中:货币资金90,260,203.963,039,751.91预付账款76,571,275.78112,340,100.36其他应收款77,275,226.2790,335,047.43存货1,504,744,013.441,087,821,183.14非流动资产合计1,533,619.9241,446,734.75其中：固定资产1,505,472.701,423,404.20可供出售金融资产-40,000,000.00无形资产28,14
8、7.2223,330.5
