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1、寿险营销综合金融基本法(试行版)解读◊方案时间:2014年7月一12月◊适用人员:责任奖金专案冇效人员◊适用范围:《基本法》维持考核、晋升工程、新人责任底薪(含精英计划新人)、主管聘才、续航计划、阳光之星◊综合金融佣金二产险实收且起保保费X10%+团险佣金(团险考核险种)+其他系列产品佣金注:产险保费包括:1、传统综拓业务;2、DM・CS业务;3、不含UN业务;4、上述业绩均以系统内数据为准。一、《基本法》维持考核1、纳入《基本法》维持考核标准:(1)综合金融佣金计入TA/CA维持FYC考核,累计计入金额不超过考核标准的30%;(2)综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队维持考核,
2、累计计入金额不超过考核标准的30%,辖下人员综合金融佣金不计入团队维持考核;(3)综合金融佣金月度累计达到300元为1件,同一考核期内寿险业绩不为零,件数最多计入1件。二、晋升工程1、纳入晋升考核标准:(1)综合金融佣金计入TA/CA晋升AS职级FYC考核,最高计入晋升标准的30%;(2)综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队晋升考核,计入比例不超过晋升标准的30%;(3)综合金融佣金月度累计达到300元为1件,同一考核期内最多计入1件。2>示例:某TA1-3H寿险累计FYC4000元,综合金融佣金1600元,寿险5件;其晋升标准为:考核季累计FYC大于等于5600元,寿险6件,合
3、格人次4人及以上,直接增员2人。(1)按照规定,综合金融佣金最多可以纳入5600*30%=1680元,所以该业务员的1600元综合金融佣金可以全部计入考核;(2)该业务员晋升考核FYC达成指标为4000元+1600元=5600元,且综合金融佣金大于300元,可以计为1件;其他条件满足吋,达到晋升标准。三.新人责任底薪(普通新人)1、纳入责任奖金标准:(1)综合金融佣金计入新人财补,最高计入该档寿险FYC考核高值的30%;(2)综合金融佣金累计达到300元为1件,同一考核期内最多计入1件;(3)综合金融不计入新人政策半年累计达成奖励。(示例)聘才月份TA当月达成FYC(元)件数责任奖
4、金综合金融FYC最高计入值(元)第1-6月(0,800)每月不低于2件0240[800,1800)600540[1800,2500)1400150[2500,3500)19001050[3500,+oo)2500已无跳档个人6个月累计FYC200003000个人6个月累计FYC300006000第7・12个月[1200,2000)每月不低于2件800最高计入600;半
5、月寿险FYC小于1200,最多计入360[2000,4000)12001200[4000,+oo)2500已无跳档个人6个月累计FYC200003000个人6个月累计FYC3000050002、示例(C类机构):(1
6、)艾阳光入司当月寿险FYC600元,车险业绩10000元,则享受新人财补如寿险FYC600元,该档最高FYC800元,综合佣金计入比例800*30%=240元。艾阳光实际综合金融佣金:10000*10%=1000元。因计入比例最高金额为240元,故艾阳光FYC=600+240=840元,对应责任奖金:600元。(2)艾阳光入司当月寿险FYC2500元,车险业绩10000元,则享受新人财补如下:寿险FYC2500元,该档最高FYC3500元综合佣金计最高入比例3500*30%=1050元。艾阳光实际综合金融佣金:10000*10%=1000元。实际综合金融佣金低于最高计入比例,故艾阳
7、光FYC=2500+l000=3500元,达成责任奖金:2500元。四、新人责任底薪(精英计划新人)纳入责任奖金标准(示例)财补月份当月个人达成FYC(元)有效件数责任奖金综合金融FYC最高计入值(元)1・6月M1800M21800最高计入750;当月寿险FYC小于1800,最多计入540M250030001050M350040001500M5000M355002400M800080003000M1000010000已无跳档7-12月M1200工2800最高计入600;当月寿险FYC小于1200,最多计入360M200012001200M40002500已无跳档五、主管聘才1、纳入
8、主管聘才考核标准:主管个人综合金融佣金计入主管个人FYC、团队DFYC,参与聘才达成,最多计入个人、团队该档寿险(D)FYC考核最高值的30%。2、注意事项:辖下人员的综合佣金是不计入团队DFYC3、示例(以AS普通版聘才为例):月份个人FYC直辖小组DFYCH•辖小组合格人力(含主管本人)责任奖金2500M212001・6月M120035002218005000工328008000M34000主管个人寿险FYC1000元,综合金融佣金200元,辖下人员综合金融佣金合