引进境外战略投资者对我国商业银行效率的影响——基于上市商业银行数据的研究

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1、祇骑键乂聲ＳＯＵＴＨＷＥＳＴＥＲＮＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＦＩＮＡＮＣＥＡＮＤＥＣＯＮＯＭＩＣＳ硕±学位论文Ｍ乂ＳＴＥＲ＇ＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮ引进境外战略投资者对我国商业银巧效率的影响—基于上市Ｗ业银巧数据的研究ＴｈｅＥｆｅｃｔｓｏｆＩｎｔｒｏｄｕｃｉｎｇＦｏｒｅｉｇｎＳｔｒａｔｅｇｉｃＩｎｖｅｓ化巧〇凸ＣｈｉｎｅｓｅＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓＡＳｔｕｄｙＢａｓｅｄｏ丘ＴｈｅＤａｔａｏｆｔｈｅＬｉｓｔｅｄＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓ学位申请人李露指导教

2、师卢员学科专业金融学学位类別经济学＞引进境外战略投资者对我国商业银巧效率的影晌—基于上市商业银巧数据的研究ＴｈｅＥｆｆｅｃｔｓｏｆＩｎｔｒｏｄｕｃｉｎｇＦｏｒｅｉｇｎＳｔｒａｔｅｇｉｃＩｎｖｅｓｔｏｒｓｏｎＣｈｉｎｅｓｅ！谢ＣｏｍｍｅｒｃｉａｉＡＳ化ｄＢａｄｏｎ化Ｄｔ化ｌＢａｎｋｓＥｃｅｎｃｙｙｓｅｅａａｏｆｅＬｉｓｌ：ｅｄＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓ学位申请人：李露学号：２１３０２０２０４０３４学科专业：金融学研究方向：商业银巧指导教师：

3、＾定稿时间＝２０１６年５月西南财经大学学位论文原创性及知巧产权声明本人郑重声明，：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立进行研究工作所取得的成果，本论。除文中己经注明引用的内容外文不含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均己在文中Ｗ明碗方式标明，因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本人同意在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属西南财经大学。本人完全了解西南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即学校有权保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版，允

4、许论文被查阅和借阅。本人授权西南财经大学可Ｗ将本学位论文的全部或部分内容编入有关，可采用影印数据库进行检索、缩印、数字化或其他复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１、□保密，在年解密后适用本授权书。２、保密特此声明。学位申请人：年ａ山摘要摘要近年来，随着互联网金融模式的快速发展，１＾及利率市场化进程逐步加快我国传统银行业面临着巨大的竞争压力。为了应对各种新形势的冲击，我国＂＂＂＂商业银行迫切需要求变、谋新，解决自身在法人治理结构、经营理念、一产品研发和业务创新等各方面的诸多问题，其中个重要而

5、合乎时宜的措施就是引进境外战略投资者。我国商业银行首次引进境外战略投资者是在１９９６年，当年亚洲开发银行战略投资者的身份入股了光大银行，。之后随着相关法律制度的完善Ｗ及对外开放程度的加深，外资机构投资入股我国商业银行的步伐逐步加快。直至２００６年年底，我国上市商业银行中共有１４家引进了境外战略投资者，境外战略投资者在我国银行中的股权投资总额己经高达２００亿美元。尽管２００８年年底，金融危机的爆发导致境外战略投资者大量减持我国商业银行股份，但随着人民币国际化进程加快、我国国际地位上升，如今还是有许多境外大型金融机构愿意并希望入股我国

6、商业银巧进行投资。２０１５年年底，我国邮政储蓄银行引进了包括瑞银集团、摩根大通、星展银行在内的６家国际大型金融机构作为境外战略投资者。可见，为了契合当今时代的主题，响应国家对外开放的号召，提升市场竞争力，将来势必会有更多的商业银行引进境外战略投资者。但是，境外战略投资者是否真的有助于解决我国商业银行存在的各种问？一题，从而改善其效率水平目前学术界和的结论，实务界尚未得出统。对此本文对我国引进了境外战略投资者的上市商业银行进行了研究。在相关理论的基础上，文章就境外战略投资者对上市商业银行效率的影响进行了探讨，。通过实证检验，

7、最后得出结论并提出相应的建议本文的思路如下：首先对我国商业银行引进境外战略投资者的历程和相关原因进行阐述，然后基于公司治理理论和外商直接投资理论就境外战略投１引进境外战略投资者对我国商业银行效率的影响—基于上市商业银行数据的研究资者对我国商业银行效率的影响进行了理论分析，随后基于１０家上市商业银行２００１年至２０１４年的数据进行实证研究。本文将样本银行分为了两类：国有商业银行和股份制商业银行，同时选取了四个变量来反映境外战略投资者、、的引进情况，分别是境外战略投资者虚拟变量境外战略投资者数量境外战略投资者持股比Ｗ及持股比例最高的

8、境外战略投资者在前十大股