龙江银行合规风险管理体系构建研究

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1、（工商管理硕士）龙江银行合规风险管理体系构建研究RESEARCHONLONGJIANGBANKCOMPLIANCERISKMANAGEMENTSYSTEM王玲2013年3月国内图书分类号：V526学校代码：10213国际图书分类号：629.78密级：公开工商管理硕士学位论文龙江银行合规风险管理体系构建研究硕士研究生：王玲导师：惠晓峰教授申请学位：工商管理硕士所在单位：龙江银行股份有限公司答辩日期：2013年3月授予学位单位：哈尔滨工业大学ClassifiedIndex:V526U.D.C.:629.78

2、ADissertationfortheDegreeofMBARESEARCHONLONGJIANGBANKCOMPLIANCERISKMANAGEMENTSYSTEMCandidate：WangLingSupervisor：Prof.HuiXiaofengAcademicDegreeAppliedfor：MBAAffiliation：LiangjiangBankDateofDefense：March,2013Degree-Offering-Institution：HarbinInstituteofTec

3、hnology哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文摘要现代商业银行风险管理正在由单纯的信用风险管理模式转向合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、国家风险、流动性风险、战略风险和声誉风险等全面风险管理模式。除了国家风险相对独立，其发生的偶然性和刺激性比较大，合规风险是其他风险尤其是操作风险产生和表现的重要诱因，是现代商业银行面临的最基本的风险。违规经营、道德风险是长期困扰和制约城市商业银行稳健发展的主要因素，其真正的根源在于城市商业银行一直没有将合规风险作为一个重要的风险来管理，长期以来合规风险一直不是银

4、行重点关注的风险领域。事实上，城市商业银行坚持合规管理和经营，加强合规风险管理，严防各种案件，保持各项资产向好，具有重要的经济意义，是一项长期而艰巨的任务。本文阐述了商业银行合规风险管理的国内外研究现状，进一步阐述了对国内外商业银行合规风险管理实践情况，简述了龙江银行合规风险管理历史演变，认为龙江银行在面对国内外严峻的经济环境，银行业日趋激烈的竞争和外部监管的严厉要求，必须加强合规风险管理，同时指出了龙江银行合规风险管理存在着合规意识不高、资源配置少、管理覆盖面窄和管理技术落后的问题。本文认为龙江银行较

5、完善的公司治理体系和架构、较完善的规章制度体系和共同的企业文化为建设合规风险管理体系提供了重要的支持，进而提出了构建合规风险管理体系的原则，设计了合规风险管理的管理架构和管理职责分配，强调了合规管理部门的独立性。本文研究了贯彻落实龙江银行合规风险管理体系的实施措施，包括规章制度的合规管理、合规风险的识别和评估、合规风险管理报告、合规风险管理的资源配置和合规风险管理的监督等。笔者认为龙江银行合规风险管理体系的构建是龙江银行的一次管理变革，能够有效的促进银行合规稳健可持续经营发展，体现了其服务龙江的社会责任

6、。关键词：商业银行；合规风险；风险管理-I-哈尔滨工业大学工商管理硕士学位论文AbstractRiskmanagementofcommercialbanksischangingfromsimplexcreditriskmanagementintocomprehensiveriskmanagement,includingcompliancerisk,creditrisk,marketrisk,operationrisk,countryrisk,liquidityrisk,strategicriskandr

7、eputationrisk.Countryriskhappensbychanceandirritatingly.Complianceriskisthemostbasicriskthatthemoderncommercialbankisfacing.Itisanimportantfactorthatcausestheotherrisks,especiallyoperationrisk.,Beingignoredbycitycommercialbanks,illegaloperationandmoralri

8、skrestrictsthedevelopmentofcitycommercialbanks.Infact,itisquiteimportantforcitycommercialbankstostrengthencomplianceriskmanagement,topreventallkindsofcases,tomaintaintheasset.Itisalong-termandarduoustask.Thispaperanalyzedt