石嘴山银行反洗钱内部控制的现状分析及对策研究

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1、独创性声明本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得宁夏大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。研究生签名：赵维=l霁F时间：2D廖年占月20日关于论文使用授权的说明本人完全了解宁夏大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅，

2、可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同意宁夏大学可以用不同方式在不同媒体上发表、传播学位论文的全部或部分内容。(保密的学位论文在解密后应遵守此协议)研究生签名：赵雏期F时间：勾B年占月20日导师时间：20／3年y月20日摘要IUllIIIIIIIUllILlY2386079洗钱活动严重损害了一国正常的政治、经济和金融秩序，损害金融机构的信誉，严重影响整个社会的正常发展。由于金融机构在国家支付体系及金融资产托收和转移过程中的独特作用，洗钱者通常将金融机构作为洗钱的首选渠道，在金融

3、机构中又以商业银行为主要渠道，因此，商业银行处于反洗钱工作的第一线，发挥着主要作用。《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》均要求商业银行等金融机构必须建立健全其反洗钱内部控制制度，同时，商业银行主动或在被欺骗的情况下参与洗钱活动都将损害银行的声誉，威胁其稳健经营，这也要求商业银行必须采取有效措施建立完善的反洗钱内部控制制度。本文研究的石嘴山银行是宁夏地区近年来发展较为迅速的一家地方性城市商业银行。本文将重点分析研究石嘴山银行反洗钱内部控制的现状，指出其存在的问题，分析成因，并从制度层

4、面、组织结构与人员配置、监督检查机制等方面对其反洗钱内部控制提出对策。旨在不断提高石嘴山银行反洗钱内部控制水平，以利于其长期稳健经营。本文共分三大部分：绪论、正文和结论。绪论部分介绍了本文的选题背景、目的和意义，以及国内外反洗钱内部控制的研究现状。正文部分包括了四章：第二章对论文涉及的相关理论进行了概述；第三章介绍了国内外反洗钱内部控制的有关情况；第四章从石嘴山银行反洗钱内部控制的现状出发，指出其存在的问题，分析成因和制约因素；第五章针对石嘴山银行反洗钱内部控制存在的问题，提出了具有针对性的对策

5、，其中第四章和第五章是本文的重点。第六章为结论。关键词：反洗钱，内部控制，对策，石嘴山银行AbstractMoneylaunderingseriouslydamagesthenormalpolitical，economicandfinancialorderofacountry,damagesthecreditoffinancialinstitution，andseriouslyaffectsthenormaldevelopmentofthewholeeconomyandsociety．Becau

6、seofthefinancialinstitutionstopayspecialeffectsystemandfinancialassetscollectionandtransferprocessinonecountry,thereforemoneylaundererswillselectfmancialinstitutionsastheprimarychannelformoneylaunderinginthegeneralsituation，andcommercialbanksisthemai

7、nchannelformoneylaunderinginthefinancialinstitutions．TheuniquenatureofthecommercialbanksareintheIn'stlineoftheanti-money-launderingwork，playamianrole．”Thepeople'sRepublicofChinaanti-moneylaunderinglaw”and”Regulationsofanti-moneylaunderinginfinanciali

8、nstitutions”requirescommercialbanksandotherfinancialinstitutionshavetoestablishandimprovetheinternalcontrolsystemofitsownanti-moneylaundering，andfinancialinstitutions，activeorbeingliedintoparticipatinginmoney-launderingactivitieswilldamagethereputati