监管者视角的中小银行行长胜任力及其影响因素研究

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1、万方数据国内图书分类号：F832．33国际图书分类号：336．71西南交通大学研究生学位论文密级：公开监管者视角的中小银行行长胜任力及其影响因素研究年级：2QQ垒级姓名：王竖堡申请学位级别：盟±专业：笪堡型堂皇工程指导老师：贾圭丞二零一三年十二月一令一二，平丁一月万方数据ClassifiedIndex：F832．33U．D．C：336．71SouthwestJiaotongUniversityDoctorDegreeDissertationSTUDYoNCoMPETENCYoFSMAI．L．TⅥDEIUMSIZEDBANKS，PRESIDENTANDIT’SINFLUCING

2、FACToRONREGULAToR’SPERSPECTIVEGrade：2004Candidate：WANGYIHUAAcademicDegreeAppliedfor：Ph．DSpeciality：ManagementScience＆EngineeringSupervisor：JIAZHIYONG万方数据西南交通大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南交通大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复

3、制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1．保密口，在年解密后适用本授权书：2．不保密囝，使用本授权书。(请在以上方框内打“√”)学位论文作者签名彤日期：加1吨．c．指导老师签置移∥R强：泸!≮，f．f丞万方数据西南交通大学学位论文创新性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其它个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均己在论文中作了明确的说明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。本文的主要创新点如下：第一，从无胜任能力的逆向思维视角，开发了《中小银行行

4、长胜任力测量量表》，拓展了胜任特征识别方法与胜任力研究的绩效参照标准。现有文献在胜任力测量研究对象的选择上，均集中于绩效表现优异者或者成功者，商业银行管理者胜任力相关研究所选择的被试对象都是系统内部优秀行长、模范行长和先进工作者，在我国目前特定银行体制下，客观上存在业绩划分标准不统一的问题。本文首次从外部监管者视角对中小银行行长失败案例进行分析，探索新的胜任特征识别方法，效标取样的对象是被监管当局取消高级管理人员任职资格的中小银行行长，依据的是监管当局统一的监管政策和法规，弥补了现有商业银行胜任力研究在效标参照选择上片面强调运营绩效指标的不足，有效避免了绩效划分标准不统一的问

5、题。通过行长失败案例研究、文献研究、专家访谈、问卷调查等方法的综合应用，开发了《中小银行行长胜任力测量量表》。(第4章4．1节、4．2节)第二，通过对银行风险监管理论和典型案例的分析，构建了中小银行行长胜任力模型，丰富和完善了商业银行管理者胜任力模型研究中的胜任特征内涵。从外部监管者视角入手，在理论分析基础上构建中小银行行长胜任力模型框架；在全国范围向中小银行监管人员发放调查问卷收集数据，通过探索性因子分析和验证性因子分析建立了中小银行行长胜任力模型。研究表明，对于不仅有特定行业背景、而且是特定领导层级的中小银行行长，其胜任力模型包括“职业素质和操守”、“风险管理和内控”、“

6、业务经营和管理”三个维度，共18项胜任特征。相对于现有文献局限于商业银行中层、基层管理人员胜任力研究而言，本文关于中小商业银行行长胜任力研究的结果，进一步丰富了商业银行管理者的胜任特征内涵，完善了商业银行胜任力模型研究成果。(第3章3．3节，第4章4．3节、4．4节)第三，将监管政策这一外部环境因素引入中小银行行长胜任力及其影响因素的结构关系模型，揭示了监管政策对中小银行行长胜任力产生影响的作用机制。万方数据研究发现，当影响中小银行行长胜任力的外部环境因素和内部环境因素统一纳入中小银行行长胜任力及其影响因素的结构关系模型时，监管政策与企业文化正相关，企业文化与中小银行行长胜任

7、力正相关，企业文化在监管政策和中小银行行长胜任力之间起到完全中介作用。监管政策通过企业文化对中小银行行长胜任力产生间接影响，监管政策影响中小银行行长胜任力的作用机制是：监管政策一企业文化一中小银行行长胜任力。(第5章)入斫础蠢f弓．∥¨广J年轹Ⅳ签刀者Z作艮文珙蝴嗍tt学万方数据西南交通大学博士研究生学位论文第1页摘要在近年来国内宏观经济保持总体平稳增长的背景下，国内中小银行凭借灵活的经营管理体制和高效的决策机制，异军突起，取得快速发展。与此同时，在外部市场环境日趋复杂的情况下，中小银行面临的市场竞争压