我国金融控股公司监管法律制度研究

《我国金融控股公司监管法律制度研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代码：10036例矽}；需f节贸易声学法律硕士专业学位论文我国金融控股公司监管法律制度研究培养单位：法学院专业名称：法律硕士(法学)研究方向：金融法作者：巩燕楠指导教师：王晓川教授论文日期：--0----年四月TheLegalSystemResearchofFinancialHoldingCompanySupervision学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中

2、以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：1锄熏乡彬炒，年j月，石日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务，I学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后

3、遵守此规定。学位论文作者签名：彬煎和导师签名：。缈1伽多年r月衫日矽厂弓年午月／夕日摘要21世纪以来，世界金融业迅猛发展，混业经营成为世界金融发展的主流趋势，面对激烈的国际竞争，西方发达国家纷纷走上了混业经营之路，并进行了相关方面的立法。在我国，虽然金融业目前实行分业经营，但是大量的金融控股公司已经出现，作为混业经营方式的一种，金融控股公司有着其特有的优势，但是也不可避免的带来了一些新的风险与问题，如内部关联交易、风险的不可控等等，这就对我国的金融监管提出了更高的要求。而我国由于实行与分业经营相适应的分业监管制度，因此目前对金融控股公司的监管制度非常不完善，现有的监管

4、理念、手段和机构设置等已经无法适应金融业综合经营发展的需要，因此，金融控股公司在监管方面面临着巨大的挑战。2007年蔓延至今的金融危机让我们对金融监管制度的重要性有了更加深刻的体会。我国金融控股公司发展时间还不是很长，自身经验不足，如果缺乏有效地监督管理，相关制度不建立健全，势必危害到我国整体经济的安全。在这种背景下，系统研究金融控股公司及其法律监管有着重大的现实意义，是我国金融改革过程中的一项重要议题。本文第一部分首先介绍了控股公司概念、分类、特点、优势等基础性问题，第二部分比较分析了以美国、英国、德国为代表金融监管体系以及对我国的启示，第三部分详细论述了金融控股公

5、司在我国所面临的风险及问题，最后一部分对我国金融控股公司的监管法律制度构建提出了自己的设想，以期形成兼顾安全和效率的金融控股公司监管机制，促进金融体制的完善和金融市场健康有序地发展。由于本文涉及到经济、金融、法律等多方面知识，鉴于笔者能力有限，在文章写作过程中，思考问题难免有不全面之处，金融控股公司监管法律制度研究，任重而道远，文中如有疏漏和不足，还请各位老师批评指正。关键词：金融控股公司监管模式监管法律制度公司治理Abstracththe21stcentury,theworldfinancialindustryhavearapiddevelopment,mixedm

6、anagementbecomesthemainstreamoftheworldfinancialdevelopmenttrend．Inthefaceofthefierceinternationalcompetition，thewesterncountriestakeamixedmanagementroad，andinthesametime，therelatedlegislationalsobeprescribedinthelaw．InChina,althoughthefinancialindustrytaketheseparateopermionnow，butalar

7、genumberoffinancialholdingcompanyhasemerged．Asamixedmodeofoperation，financialholdingcompanyhasitsuniqueadvantages，butinevitably,itbringssomenewrisksandproblems，suchasinternalconnectedtransactionandsomeotherrisks，etc．Thisputnewandhigherrequeststoourcountry’Sf'mancialsupervisiond