我国证券公司客户服务模式研究

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1、我国证券公司客户服务模式研究ResearchontheCustomerServiceModelofSecuritiesCompaniesinChina学科专业：工商管理研究生：吴熙晨指导教师：王春峰教授天津大学管理与经济学部二零一三年五月独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得天津大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作

2、了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解天津大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权天津大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日中文摘要近几年来，由于佣金率不断下滑，传统通道佣金制下的商业模式必然遭受重大打击，突破传统的通道服务

3、已成为券商经纪业务发展的共识。各券商也在积极筹备由单纯以佣金为主的前端收费盈利模式，向以管理费用为主的后端收费盈利模式转型。在一些金融业发达地区和国家，证券公司的服务已经远不再是看看股票如此单一，中国的证券公司如何借鉴成功的服务模式，探索一条既适合我国国情的又有利于券商发展的客户服务模式成为了当下每个券商重点解决的问题，本文从以下几个方面，针对我国证券公司的创新服务进行探讨。本文共分五章，全文逻辑结果简要如下：第一章是“绪论”，分为研究背景与意义、研究思路与方法、研究架构三部分。主要说明证券市场现状和未来客户服务的

4、重要性，提出该研究题目的长远意义。第二章是“文献综述”，阐述证券公司客户服务主要管理理论，介绍了财富管理的内涵和方式，并列举了我国商业银行私人银行的财富管理模式。第三章是台湾与大陆地区证券服务模式对比分析，本章通过介绍台湾证券业基本情况，分析了台湾的财富管理模式，通过总结台湾金融服务方面发展的优势和先进方法，寻找大陆存在的差距。第四章是我国和加拿大市场比较，介绍了加拿大的服务模式，列举了加拿大皇家银行金融集团证券和爱德华·琼斯两个公司的例子，形象的阐述了该国目前的财富管理模式，对比出我国客户服务方面的不足，并提出了

5、我国的发展方向以及借鉴思路。第五章是全文的核心部分，本章分析了我国证券公司服务模式发展及现状，发现并指出了我国证券公司客户服务发展的阻力及瓶颈，并结合目前创新业务的开展，分析了非现场开户、券商和电商合作以及未来虚拟营业部的发展趋势下，营业部的服务转型。第六章是结论与展望，对全文的研究分析进行归纳、总结，提出了本文中研究上所欠缺的部分，并展望能够运用到实践中指导本公司的经营方向。关键词：证券公司；客户服务；财富管理；服务模式ABSTRACTInrecentyears,asthecommissionratefallin

6、g,thebusinessmodelofthetraditionalchannelcommissionsystemwillsurelysufferamajorblow.Breakthroughthetraditionalchannelservicehasbecometheconsensusofthesecuritiesbrokeragebusinessdevelopment.Brokeragefirmsareactivelypreparingforthefront-endfeesfrompurelycommissi

7、onbasedprofitmodel,thetransitiontoamanagementfeebasedback-endfeeprofitmodel.Developedregionsandcountries,securitiescompaniesservicesinsomeofthefinancialindustryhasbeenfarlongerlookatthestocksoasingle,China'ssecuritiescompanieshowtolearnfromsuccessfulservicemod

8、els,exploreonebothforChina'snationalconditionsandithelpscustomerservicebrokeragedevelopmentmodelfocusedonsolvingtheproblemsofthemomenteachbrokerage,Inthispaper,Onthefollowingaspect