商业银行利益相关者共同治理模式研究

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1、学校代号10524学号21012016分类号密级硕士学位论文商业银行利益相关者共同治理模式研究学位申请人姓名何晓兵培养单位中南民族大学导师姓名及职称熊焰副教授学科专业区域经济学研究方向投资经济论文提交日期2013年4月20日学校代号：10524学号：21012016密级：中南民族大学硕士学位论文商业银行利益相关者共同治理模式研究学位申请人姓名：何晓兵导师姓名及职称：熊焰副教授培养单位：中南民族大学专业名称：区域经济学论文提交日期：2013年4月20日论文答辩日期：2013年5月19日答辩委员会主席：李明星编

2、审TheResearchonstakeholder’sgovernancemodelofChina’scommercialbanksbyHexiaobingB.E.(South-CentralUniversityforNationalities)2010AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofEconomicsinTheRegionalEconomicsintheGraduateSchoolofS

3、outh-CentralUniversityforNationalitiesSupervisorProfessorXiongyanMay，2013商业银行利益相关者共同治理模式研究中南民族大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：日期：年月日学位论文

4、版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权中南民族大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、保密□，在______年解密后适用本授权书。2、不保密□。√（请在以上相应方框内打“√”）作者签名：日期：年月日导师签名：日期：年月日中南民族大学硕士学位论文摘要由于金融在经济中的核心地位，决定了一国金融体系的

5、稳定和安全对于该国经济的举足轻重的作用。全球性的金融危机暴露了金融机构尤其是商业银行经营治理和监管中存在的问题，使之再度成为关注的焦点。随着我国《外资银行管理条例》的正式实施，外资银行在我国经营的地域、客户以及业务种类等方面的限制将进一步放开。中国的银行业市场必将面临巨大的冲击。我国商业银行，尤其是占市场份额巨大的国有商业银行的经营管理该如何改革，是一个必须给予重视的紧迫问题。拥有相对完善的公司治理模式的西方商业银行在金融危机中尚且捉襟见肘，我国商业银行单一的治理模式更是亟待改革和完善以便在未来激烈的竞争中

6、获得生存和更好的发展。现代企业理论关于公司治理的研究正在经历由传统的“股东至上主义”向“利益相关者至上”的观念转变。企业经营的目标不在仅仅是股东利益的最大化。开始有更多的企业意识到利益相关者对于企业发展的重要性，从而重视他们对于企业的投入与贡献。企业在对股东利益负责的基础之上，还要重视诸如债权人、员工、客户、供应商、政府等利益相关者的利益。基于利益相关者理论而建立的治理模式就被称作利益相关者共同治理模式。这一模式正在被越来越多的公司实践，这其中也包括银行业。本文采用理论分析与实证分析相结合的方法，对我国国有

7、商业银行建立基于利益相关者理论的共同治理模式进行了论证。理论分析部分：本文首先就利益相关者共同治理模式的理论基础进行了阐述，同时对我国国有商业银行自身独有的特殊性进行分析，描述和借鉴了国际银行业，尤其是具有代表性的英美银行经营管理模式和德日银行经营模式的管理经验和实践现状，对比分析，总结出对于我国国有商业银行治理模式而言，更适合采用具有利益相关者共同治理特征的德日银行业经营模式。实证分析部分：本文收集了数据获得较方便也较全面的的三家上市较早的商业银行：中国银行、建设银行、工商银行2007年-2012年六年间

8、1的年报，采用时间序列和截面数据模型，运用统计学软件，根据相关指标制成样本，对其是否使用利益相关者共同治理模式进行了实证检验。并对结果进行1年报数据下载自各银行网站I商业银行利益相关者共同治理模式研究说明。结果显示，虽然存在个别指标与先验假设不符的现象，但是利益相关者共同治理模式依然对我国国有商业银行的经营绩效有正面的影响，需要进一步的完善相关制度和体系。本文的创新性体现在这些方面：在论证了利益相关者共同治理模式