我国上市银行经营绩效研究

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1、Athesis(dissertation)submittedtoZhengzhouUniversityforthedegreeofMasterResearchontheOperatingPerformanceofListedBanksByQingchunHuSupervisor：Prof．YuqiaoRuiFinanceBussinessSchoolMay,2013学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，

2、均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者日蛾嘶学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州大学可以将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学位论文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时，第一署名单位仍然为郑州大学。保密论文在解密后应遵守此规定。学位论文作者日璐劬摘要目前，我国处于社会经济改革进入

3、中期攻坚阶段的特殊时期，银行业作为我国金融行业的支柱，其对我国国民经济的发展和稳定起着至关重要的作用。目前，活跃于我国资本市场上的银行业金融机构主要是16家上市银行，这16家上市银行包含四家大型国有商业银行和大部分的全国性股份制银行以及三家城市商业银行，可以说是我国银行业最高经营水平的代表。基于此，本文首先对银行绩效的一些理论进行了分析，并针对评价银行经营绩效的指标和方法进行了对比和选择；其次，对我国16家上市银行进行了全面的介绍，并着重分析了2011年16家上市银行的经营运行状况，同时，在分析我国上市银行经营状况之余，结合现今我国银行业经营环境，着重探讨了我国实体经济运行趋势、金融

4、行业竞争加剧以及对我国银行业今后影响最为深远的利率市场化改革等外部环境，并分析了这些环境变化对我国上市的一些影响：再次，选取这16家上市银行作为研究我国银行业经营绩效的实证分析样本，通过运用数据包络分析理论(DEft．)，构建有效地银行绩效考核体系，选取员工人数、股东权益和营业支出作为投入指标，选取净利润和营业收入为产出指标，对16家上市银行的综合效率、纯技术效率和规模效率进行了详细的测评分析，并通过对我国上市银行每个投入产出指标的具体分析，发现我国上市银行存在着非理性扩张、人力资源浪费、资本利用效率过低、营业成本过高以及对息差收入的依赖过大等问题：最后，本文针对实证分析得出来的详细

5、问题，给出了改善我国上市银行经营绩效的具体政策建议，以期对我国银行业的健康发展有所启示和帮助。关键词：上市银行，经营绩效，DEA模型，投入，产出AbstractChinaisinaspecialperiodofsocialandeconomictransformationatpresent·ThebankingindustryasthepillarofthefinancialsysteminChinaplaysanimportantroleinnationaleconomy．Nowthereare16banksincapitalmarket，whichconsistsoffourbi

6、gstate—ownedbanks，ninejoint—stockbanksandthreecitycommercialbanks．The16banksrepresentthehighestmanagementlevelinChina’Sbankingindustry．Firstofall，thisarticleanalyzedsometheoriesaboutbankperformance．Atthesametime，thebankperformanceevaluationindexandmethodwerecomparedandchosen．Secondly,thearticle

7、madeancomprehensiveintroductiontothe16listedbanksandanalyzedtheirbusinessoperationconditionin2011andtheinfluencesthatthechangeoftheexternalenvironmentexertedonthem．Thirdly,thearticleselected161istedbanksasthesamplesfortheempirical