KL银行理财产品销售环节内部控制研究.pdf

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1、分类号F234.3学号152060471密级全日制专业学位硕士学位论文题目KL银行理财产品销售环节内部控制研究作者姓名隋菁导师姓名、职称王小鹏副教授学科专业会计硕士提交论文日期2018年6月3日I学位论文创新性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢中所罗列的内容以外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果；也不包含为获得西安石油大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。申请学位论文与资料若有不实之处，本人承担一切相关责任。论文

2、作者签名：____________日期：____________学位论文使用授权的说明本人完全了解西安石油大学有关保留和使用学位论文的规定，即：研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属西安石油大学。学校享有以任何方法发表、复制、公开阅览、借阅以及申请专利等权利。本人离校后发表或使用学位论文或与该论文直接相关的学术论文或成果时，署名单位仍然为西安石油大学。论文作者签名：__________日期：__________导师签名：__________日期：__________·注：如本论文涉密，请在使用授权的说明中指出（含解密年限等）。I中文摘要论文题目：KL银行理财产品销售环节内部控制研究专

3、业：会计硕士硕士生：隋菁(签名)导师：王小鹏(签名)摘要商业银行的不断发展使得其业务范围不断扩大，而居民收入水平的不断提高也要求理财产品越来越多样化。“理财热”的产生在使银行增加收益的同时,也要求银行方面注意风险的防范而造成的的损失。所以，本文的主要研究对象就是KL银行理财产品，通过对其销售过程的观察得出科学直观的结论，发现银行内部对理财产品销售过程出现的问题，并作出相应的解决管理方案，最终达到保证KL银行理财产品顺利销售的目的，从而确保KL银行能够持续平稳发展。第一，本文介绍了研究背景和意义，以及国内对于银行理财产品销售环节内部控制相关方面的研究现状，并且描述出本文的研究内容和方法；并且对

4、于内部控制评价相关的研究理论进行了详细描述，主要分析了内部控制评价的基本理论和方法，本文采用的是层次分析法以及模糊综合评价法。第二，本文通过对KL银行理财产品实际销售情况反馈的研究，充分了解其在销售环节中内部控制的现状，找出其在发展过程中出现的问题，并根据实际情况为KL银行建立完善的内部控制评价的指标体系。然后运用层次分析法对指标体系中每个元素进行相互比较，对每个元素的重要性进行科学分析，最后运用模糊综合评价法对分析数据做出研究判断结果。第三，本文通过对研究结果的深入讨论，发现KL银行在理财产品销售过程控制环节中所存在的问题，并且提出能够解决相关问题的方案，最后表明本文的研究结果和结论。关键

5、字：内部控制理财产品评价指标AHP论文类型：应用研究II英文摘要Subject：ResearchonInternalControlsinFinancialProductSalesofKLBankSpeciality：MPAccName：SuiJing(signature)Instructor：WangXiaopeng(signature)AbstractThecontinuousdevelopmentofcommercialbankshasexpandedthescopeoftheirbusinesses,whilethecontinuousincreaseinthelevelofresid

6、ents’incomehasmadetheirinvestmentneedsmoreandmorediverse.Theenthusiasmin“financialmanagement”arisesfromthebank’sincreaseinrevenues,whilethebanksalsohavetopayattentiontothelosscausedbytheriskprevention.Therefore,themainresearchobjectofthisarticleisKLBank'swealthmanagementproducts.Throughtheobservati

7、onofitssalesprocess,itdrawsscientificandintuitiveconclusions.Itdiscoverstheproblemsthatariseinthebank'sinternalsalesprocessoffinancialproducts,andmakescorrespondingsolutionstothemanagementplans,andfinallyac