央行支付清算体系风险控制研究

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1、分类号UDC10126-31103229密级编号专2013年11月原创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除本文已经注明引用的内容外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得直苤直太堂及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者虢逝里墨指导教师繇日期：兰!!兰：!!日期：在学期间研究成果使用承诺书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：内蒙古大学有权将学位论文的全部内容或部分保留并向国家有关机构、部门

2、送交学位论文的复印件和磁盘，允许编入有关数据库进行检索，也可以采用影印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论文。为保护学院和导师的知识产权，作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果，须征得内蒙古大学就读期间导师的同意；若用于发表论文，版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。学位论文作者签名-堑里墨指导教师签名．日期．．．兰!堡：!!日期：摘要随着资金在不同经济主体和不同地区之间的流动日益频繁，社会对银行提供更加快捷、高效、安全的支付清算服务要求也更高。一个稳健的支付清算体系对于构建高效安全的资金转移通道、畅通货币政策传导

3、和维护经济与金融体系的稳定具有重要意义。本文站在中央银行的角度，从不同的视角对中、美支付清算体系的特点进行比较分析，从中获得借鉴与启示。通过对我国央行支付清算体系风险点的剖析，从系统间风险、运行管理风险、流动性和信用风险、系统应急机制建设、配套法规制度等五个方面找出存在的问题。在此基础上，通过借鉴美国先进、成熟的央行支付清算体系的优点，提出完善我国央行支付清算体系风险控制策略必须着眼于优化支付清算体系系统、构建风险评估体系、整合强化监管合力、建立健全应急机制、健全法律法规体系五个方面。关键词：中央银行，支付清算风险，风险点，中美比较，风险控制AbstractWiththef

4、lowoffundbetweendifferenteconomicagentsanddifferentregionsbecomingmorefrequenttheseyears，thedemandsonthebankstoprovidemoreefficient，effectiveandsafepaymentandsettlementservicesareincreasing．Asoundsystemofpaymentandsettlementisvitalforbuildingefficientandsafefundflowingchannel，forasmoothdel

5、iveryofmonetarypolicyandforthestabilityoftheeconomicandfinancialsystem．Thisthesispresentsfromthecentralbank。Spointofview,obtainingexperienceandgoodpointsfromacomparisonbetweenpaymentandsettlementsystemsinChinaandtheU．S．Theauthoridentifiesfiveaspectsoftheproblemsbyanalyzingontheriskpointsof

6、thepaymentandsettlementsysteminourcentralbank，includingriskbetweensystems，riskinoperationmanagement，liquidityandcreditrisk,emergencyresponsemechanismofthesystemandrelativelawsandregulations．Onthisbasis，bydrawingonadvantagesofthepaymentandsettlementsysteminU．S．centralbank，theauthorstatestha

7、ttoimprovetheriskcontrolofpaymentandsettlementsysteminOurcentralbankhastofocusonfiveareas，includingoptimizingthepaymentandsettlementsystem，bnildingriskassessmentsystem，integratingandenhancingregulatoryefforts，establishingandimprovingemergencyresponsemechanisma