我国影子银行的经济启示及监管研究

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1、学校代码10125专业代码020204硕士学位论文题目我国影子银行的经济启示及监管研究姓名任婧专业金融学研究方向金融理论与政策所属学院财政金融学院指导教师李锁云二〇一五年三月四日UniversityCode10125MajorCode020204ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleStudyontheEconomicInspirationsandSupervisionofShadowBankinginChinaNameRenJ

2、ingMajorFinanceResearchOrientationFinancialTheory&PolicySchoolFacultyofFinance&BankingSupervisorLiSuoyunMarch4，2015学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人

3、承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山西财经大学硕士学位论文摘要在2008年金融危机爆发前

4、，经济学家和从事金融行业的专业人员都忽略了影子银行的发展，监管当局也只把监管的重点放在对传统金融机构和业务的监管上，对影子银行的监管并未得到应有的重视。自从2008年国际金融危机爆发以来，国内外学者都对危机的成因进行着疯狂的讨论，影子银行这个鲜为人知的金融术语也开始被揭秘。在金融危机爆发后，影子银行被认为是诱发金融危机的重要原因之一，其发展对传统银行体系带来了不良影响和冲击，此时许多人才意识到这个监管盲区。但只要正确认识影子银行体系的经济意义和积极解决影子银行可能遇到的监管问题，它必能成为金融市场不可缺少的重要参与

5、主体，带动经济快速发展。在我国影子银行体系规模没有发达国家大，金融开放程度达不到高等水平，运作形式也相对简单，所以我国影子银行体系是有别于其他国家的且具有中国特色的影子银行体系。在监管方面只能借鉴西方发达国家，却不能完全生搬硬套，需要针对实际问题具体分析。本文梳理了我国按监管分类下的各类影子银行发展的经济启示，阐述了目前我国影子银行暴露和潜在的监管问题，并针对这些问题提出合理的监管建议及具体的监管对策。本文采取定性分析和定量分析相结合的方法对影子银行发展的经济意义及其监管问题进行了全面、系统的研究：首先是通过搜集相

6、关文献对影子银行的定义进行界定，对其相关概念进行了理论阐述；其次是对国内影子银行体系的发展了状况进行分类描述，对其相关的法律法规进行了总结，并对截止到2014年7月的规模进行数据统计；再次是采取2003年1月至2014年7月的信托贷款和委托贷款季度数据进行VAR模型实证分析，研究我国影子银行的发展对我国经济增长的影响；最后阐述我国影子银行的总体监管建议和具体到各个影子银行体系的分类监管建议。本文通过对我国影子银行理论的透析，得出我国的影子银行体系存在创新性不足和监管不到位的双重问题。实证表明：我国影子银行的发展对我

7、国经济增长1我国影子银行的经济启示及监管研究存在促进作用，但需要国家和监管部门对影子银行体系的顺利发展进行引导和监管。本文的创新之处在于对我国影子银行体系的分类是按监管部门的不同来划分的，在对影子银行提出总体监管建议的前提下，又对按这种划分方式下的的机构和业务提出具体的监管建议。关键词：影子银行，监管，实证分析2山西财经大学硕士学位论文ABSTRACTDomesticandoverseasresearcherskeepdiscussingaboutthecrisisofinternationalfinancesin

8、ceitsoutburstin2008,andthelittle-knownconcept“shadowbanking”startstobediscovered.Thedevelopmentofshadowbankinghasbeenignoredbyeconomistsandspecialistsbeforethecrisis,andtheauthorit