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1、第10卷第3期天津职业院校联合学报NO.3Vol.102008年5月JournalofTianjinVocationalInstitutesMay.2008浅析离岸金融市场建立的基础于莹(天津财经大学,天津市300222)摘要:40多年来全球离岸金融业务取得了令人瞩目的进展,已在国际金融业务中处于举足轻重的地位,离岸金融市场的大量涌现对全球资金流动及金融业务分配产生了较大影响。找出离岸金融市场建立的基础,进行优惠的政策待遇以及必要的政府监管,为我国兴办离岸金融业务、建立离岸金融市场开辟一条捷径。关键词:离岸金融;市场;建立基础
2、中图分类号:F830.689文献标识码:A文章编号:1673-582X(2008)03-0098-04离岸金融业务和离岸金融市场兴起于上世纪60年代,40多年来全球离岸金融业务取得了令人瞩目的进展,已在国际金融业务中处于举足轻重的地位,离岸金融市场的大量涌现对全球资金流动及金融业务分配产生了较大影响。国务院关于推进天津滨海新区开发开放问题的意见中把开展离岸金融业务作为天津滨海新区金融改革和创新的内容之一。因此,如何借鉴国际上优秀的离岸金融中心的成功经验,发展我国的离岸金融业务,显得尤为重要。本文对全球离岸金融市场的概况做一简单
3、分析,找出离岸金融市场建立的基础,以便我们借鉴它国的成功经验,为我国兴办离岸金融业务、建立离岸金融市场开辟一条捷径。一、优越的地理位置和发达的基础设施离岸金融市场大多地处交通要道或是与重要的经济中心或经济发展迅速的地区毗邻。如伦敦,一方面与其他金融中心处于同一地区,海空交通方便;另一方面由于时差关系,它在开始营业时可以及时受理远东金融市场发出的交易,而在结束营业时又能同北美市场的交易衔接上。这些都极有利于其国际离岸金融业的发展。又如巴林,它作为离岸金融中心有利之处在于地理位置优越,即邻近掌握巨额石油美元的产油国,而且风俗习惯相同,便于就近
4、吸收资金。由于时差关系,在巴林的营业时间内,可与东京金融市场的收盘钟点和伦敦金融市场的开盘钟点衔接,实现三地的同日交易。香港对离岸业务的吸引力与其优越的地理位置是分不开的。香港具有优越的时区位置,能填补纽约和伦敦间的时差空隙,有助于全球24小时的金融服务;同时又与东亚、东南亚国家,特别是与中国大陆邻近。中国大陆经济发展已成为香港离岸业务发展的重要推动力,中国大陆企业已越来越多地把香港作为对外筹资的首选地,中国从香港金融市场的直接借款也逐年增加。迅速崛起的离岸金融中心马来西亚纳闽岛的发展也得益于其优越的地理位置。纳闽岛处于东南亚的中心位置,
5、与新加坡、香港及东京共处同一时间区域,是一处繁忙的免税海港,是亚洲主要的离岸金融中心。巴拿马位于北美、中美和南美的结合部,又是连接太平洋和大西洋的桥梁,地理位置重要是该国经济和金融业发展良好的自然条件。新加坡地处亚、欧、非三洲的交通要塞,与世界最大的离岸金融市场伦敦离岸金融市场衔为一体,为建立亚洲境外美元市场创造了有利条件。此外,离岸金融中心还必须具备先进的基础设施,不仅包括发达的交通、通讯设施等硬件,还包括高素质的国际金融人才、健全的法律等软件要求。以伦敦为例,伦敦的金融机构种类齐全,世界前100家大银行在此均设有分支机构;历史悠
6、久的国际金融业务还培养和造就了大批技术娴熟、经验丰富的银行专业人员及律师、会计师等相关行业人才;同时,伦敦的通讯便利、信息发达、计算机联网及证券交易所自动报价系统等,更增添其作为离岸金融中心的魅力。收稿日期:2007-10-14基金项目:2006年天津市十五综合投资科技创新项目滨海新区建立离岸金融市场研究的阶段性成果作者简介:于莹(1983-),女,天津市人,天津财经大学金融系硕士研究生,主要从事国际金融研究。98塞浦路斯是地中海第三大岛屿,位于欧、亚、非的交叉口,交通便利,是一个主要的商业航空运输的国际中转站,同时也是电讯业
7、最发达的国家之一。与其他工业化国家相比,该国教育程度很高,为金融服务业输送了大量受过教育的、熟练的专业人员和办事员,及精通法律、会计、管理各类服务的专家。还有巴拿马装备了完善的通信卫星电话系统;巴拿马国际机场距巴拿马市仅20公里,高速公路贯穿全国;通用英语;有许多精通会计、法律、投资的顾问事务所和为外国企业服务的咨询公司、信托公司、会计受托公司等机构。百慕大群岛已具备全球直拨电话、图文传真和电讯运输系统等先进的通讯设施,同时还通过各种方式和渠道储备了一大批国际金融专业人才。优越的地理位置和发达的基础设施是该地区成为离岸金融中心的重要条件,
8、也为该地区更好地吸收资金、发展离岸金融业务起到了重要作用。二、优惠的政策待遇离岸金融业务对监管环境的敏感性决定了离岸金融市场的发展在很大程度上依赖于监管当局的政策取向。采取一定的优惠措施,给予
