浅析离岸金融市场的风险与对策

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1、浅析离岸金融市场的风险与对策摘要离岸金融市场对世界经济以及市场所在国内经济具有重大而深远的意义。但离岸金融市场也潜藏着巨大风险，宏观层面上增大了国际金融市场的脆弱性，影响各国推行货币政策的效果，加大了各国金融监管当局的监管难度。微观层面上放大了金融市场上的信用风险，利率风险，法律风险和市场风险。为防范风险，我国在发展离岸金融市场时宜慎重采取恰当的管理模式，严格准入，严格离岸金融业务监管，加强商业银行内部离岸业务的风险控制，同时加强离岸金融机构监管的国际合作。关键词离岸金融市场金融机制风险防范15目录1.离岸金融市

2、场的简介51.1.离岸金融市场风险的定义51.2.构建离岸金融市场的原因51.3.构建我国离岸金融市场的必要性和可行性分析51.4.我国离岸金融市场的模式选择61.5.离岸金融市场风险对我国的影响71.5.1有限渗透模式加大离岸资产风险71.5.2转嫁金融风险71.5.3非法逃汇、套汇和骗汇72.离岸金融市场宏观微观层面的风险分析72.1.离岸金融市场潜在的风险分析72.1.1从离岸金融市场与国内金融市场的关系角度分析82.1.2从离岸金融市场本身来分析,它自身也存在系统性的管理风险82.2.离岸金融市场“衍生金

3、融工具”的风险。93.离岸金融市场金融监管的基本对策与化解风险的中心建议93.1.美国离岸金融市场的风险管理借鉴93.2.我国离岸金融市场的风险管理发展政策建议103.2.1对离岸金融市场的外部监管103.2.2金融机构自身的内部监管103.2.3国际银行业的合作监管113.3.离岸金融发展三项对策1115结束语13参考文献14英文关键字1515引言离岸金融市场，主要是指国际资金融通活动提供中介服务的金融集散地，以及为非居民提供国际金融交易的场所。离岸金融市场是与市场所在国的国内金融体系分离，不受货币发行国和市场

4、所在国政策、法规、税制、金融和资金管理、担保咨询等。与它相关的一系列金融服务需求也有了进一步的深化，不管是发达地区，还是国内外，都有着这种要求，可现在的离岸程度还是比较发达的，离岸银行业务已成为成熟的商业银行服务渠道，当今，随着金融自由化、国际化浪潮的推进，发展金融中心或离岸金融市场已是世界各国金融竞争的一大新特点和新趋势。15离岸金融市场的简介1.1.离岸金融市场风险的定义离岸金融市场风险即指在离岸金融机构的货币经营和信用活动中，由于各种因素（如利率、汇率等）随机变化的影响，使离岸金融机构或投资者的实际收益与预

5、期收益发生背离的不确定性及其资产蒙受损失的可能性。用公式可以表述为：R=f(p，c)R指风险；p为不利事件发生的概率；c为该事件发生的后果。离岸金融市场自由化程度较高，其风险的构成复杂。几乎包括所有类型的金融风险类型，如信用风险、市场风险、流动性风险等，并且各种风险没有明显的界限，具有一定的共生性。离岸市场一旦出现问题，就会通过价格、利率、汇率、股价等机制，以及经济主体之间的相互依赖性，产生链式反应。因此，一国离岸金融市场要获得健康的发展，该国的监管当局必须对本国的宏观经济、对外经济和金融市场有清醒的判断和认识，

6、其中尤其要重视离岸金融风险和管理，并采取切实有效的严格监管。1.2.构建离岸金融市场的原因离岸金融市场的产生和发展，有利于大量国际资本的流入，弥补国内资金缺口，使国内市场主体能以更加灵活的方式和渠道筹资、融资；有利于缩小各国金融市场的时空距离，便利国际借贷资金成本的全球性降低；有利于引进大量现代化的金融技术工具和金融产品，促使东道国国内同业改进经营管理方式，提高服务质量和从业人员素质，加快金融创新；有利于加快东道国的金融监管向国际惯例靠拢，提高监管质量；有利于增加外汇收入，增加本国外汇储备；有利于调节东道国的国际

7、收支，稳定国际经济金融秩序；有利于带来广泛的经济效益。离岸金融市场作为一个高度自由灵活、快捷便利、高效新型的市场，它的建立必须具备以下条件：所在国或地区的政治和经济稳定；有发达的国内金融市场，完善的金融体系和经验丰富、运作高效的金融机构；有灵活自由的金融法规制度及有利于市场发育的财税政策，放松或取消外汇管制，放松金融管理，提供减免税的优惠；有比较优越的经济和自然地理位置。1.3.构建我国离岸金融市场的必要性和可行性分析1.3.1.建立我国离岸金融市场的必要性　建立和发展离岸金融市场是我国吸引外资流入的有效途径。构

8、建离岸金融市场既可以在较大程度上满足外国投资者对投资环境的需要、降低融资成本、分散经营风险,也可以避免对我国现行的政策体系形成不必要的冲击,从而达到既积极合理引进外资又防止外资流入干扰宏观调控的目的。同时,建立和发展离岸金融市场是提高我国外资利用率、节约外汇开支、改善外债结构的有效方式之一。15建立离岸金融市场是实现我国金融国际化的必要途径。面对日益强劲的国际化趋势,我国