金融集团的模式及监管研究

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1、复旦大学硕士学位论文金融集团的模式及监管研究姓名：陈岗申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：张纪康2001.4.30●金融集团的模式及监营研究中丈摘要摘要本论文从近代金融史和金融法的角度探讨金融集团化的趋势、金融集团(FinancialConglomerate)的构建及其监管，并对我国金融集团的构建及监管，模式进行了探索。f论文共分导言、第一、二、三、四章共五个部分。导言介绍了金融集团化的趋势、前人该领域的研究成果、本论文的创新点、及有待于继续探讨的子题。}，／第一章探讨金融集团的内涵及构建模式。在桑托斯等金融学家提出金融集团三模式(全能银行模式、银行母公司模式、金

2、融控股公司模式)的基础上，p本论文提出了第四种模式——金融控股公司衍生模式，并分析出全能银行模式的金融集团面临模式转型。在总结世界主要国家金融集团构建模式的基础上，结合理论分析，本文认为金融控股公司模式是金融集团构建的主流趋势。，；第二章考察了金融控股公司模式在美国、日本和欧洲诸国的历史演进，对金融控股公司的运作和风险作出探讨。在研究金融控股公司模式风险的基础上，第三章着重探讨金融集团的监管，从国际金融监管组织的监管理论到英美对金融集团的监管实践，对金融集团监管一元化和多元化的利弊作出比较分析。／第四章探讨金融集团的模式及监管对我国的借鉴。f尽管目前仍存在法律障碍，但

3、金融集团化在我国已经是一个不可逆转的趋势，我国金融集团的模式在实践中表现为金融资产管理公司模式、银行母公司模式和金融控股公司模式等、T_三种模式，但金融控股公司模式可能是最终的发展方向。文彰最后归纳出我国金融监管体制改革的方向是“双层监管模式”并提出相关建议。关键词：金融集团金融控股公司全能银行金融监管分类号：F8311F8312●全壁墨堕竺堡叁垒苎篓竺壅叁查塑墨TheResearchintoFinancialConglomeratesModelsandSupervisionAbstractThedissertationexploresthedevelopmentsi

4、nfinancialconglomeration，financialconglomeratesmodelsandtheorganizationofthestructureoffinancialsupervisionfromtheaspectofrecentfinancialhistoryandfinancialbillsItconsistsoffiveparts，iepreface，chapterone，chaptertwo，chapterthreeandchapterfour．Theprefacepointsoutthetendencyoffinancialcong

5、lomeration，achievementsinscientificresearchofpredecessors，innovationsofthispaperandsomesubjectsremainingtobeexploredChapteronemainlyprobesintotheconnotationandmodelsoffinancialconglomeratesBasedonthethreemodels(universalbankingmodel，bankparentmodelandfinancialholdingcompanymodel)conclud

6、edbySantoselal，thisdissertationputsforwardthefourthmodel---····financialholdingcompanyderivativemodel．ItalsoanalyzesthatthosefinancialconglomerateswhichusedtoformintouniversalbankingmodelsnOWfacemodeltransitionChaptertwoexplorestheevolutionoffinancialholdingcompanymodelsintheUS，Japanand

7、Europeancountries．ThischapterwilldiscusstherisksoffinancialholdingcompaniesBasedontherisksdiscussedinchaptertwo，chapterthreemainlyinquiresintothesupervisionoffinancialconglomeratesfromthesupervisiontheorytothesupervisionpracticeofEnglandandtheUSThischapteralsocomparestheadvanta