私人银行业务资产配置研究——以---银行私人银行业务为例.pdf

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1、论文题目私人银行业务资产配置研究——以***银行私人银行业务为例专业学位类别工商管理（MBA）学号201032110334作者姓名张泰睿指导教师曾勇万方数据分类号密级注1UDC学位论文私人银行业务资产配置研究——以***银行私人银行业务为例（题名和副题名）张泰睿（作者姓名）指导教师曾勇教授电子科技大学成都（姓名、职称、单位名称）申请学位级别硕士专业学位类别工商管理（MBA）提交论文日期2012.10论文答辩日期2012.11.27学位授予单位和日期电子科技大学2012年12月27日答辩委员会主席评阅人注1：注明《国际十进分类法UDC》的类号

2、。万方数据THERESEARCHONCLIENTS’ASSETALLOCATIONINPRIVATEBANKING-TAKEPRIVATEBANKINGIN**BANKASTHEEXAMPLEAThesisSubmittedtoUniversityofElectronicScienceandTechnologyofChinaMajor:BusinessAdministration(MBA)Author:ZhangTaiRuiAdvisor:ZengYongSchool:SchoolofManagementandEconomicsofUEST

3、C万方数据独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得电子科技大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。作者签名：张泰睿日期：2012年11月28日论文使用授权本学位论文作者完全了解电子科技大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权电子科技大

4、学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后应遵守此规定）作者签名：张泰睿导师签名：曾勇日期：2012年11月28日万方数据摘要I摘要改革开放三十多年来，随着我国国民经济高速增长，社会财富积累速度不断加快，高净值人群总量迅猛增加，从而提出了对资产管理的需求。私人银行业务（PrivateBanking）发源于欧洲，是指专门针对高净值人群的私密性极强的金融服务。作为商业银行的一项中间业务，私人银行业务近年来在我国得到快速发展，但囿于从业时间较短及人才缺乏等

5、因素，目前我国私人银行的业务水平普遍较低。资产配置是私人银行业务过程的重要内容，然而很多银行对其掌握的并不是很好，迫切需要对其进行深入研究。本文研究的主要目的是在梳理既有的资产配置理论，借鉴国外私人银行高净值客户资产配置方面的成熟经验基础之上，深入研究中国私人银行高净值客户的投资行为特征、财富目标及资产配置方法。文章内容涉及私人银行业务的基本概念、发展阶段、所面临的资产配置问题、资产配置相关理论，私人银行高净值资产配置流程构建等。本文的创新主要体现在：（1）回顾和整理投资组合理论、有效市场理论、市场时机选择理论、行为金融理论及生命周期理论等

6、金融理论，探讨私人银行业务客户资产配置的理论基础；（2）对私人银行业务的资产配置过程和在该过程中的部分技术问题进行了比较深入的研究；（3）在研究方法上，运用了案例研究法对私人银行业务的资产配置具体过程进行了详细的展示。关键词：私人银行业务；资产配置；案例研究I万方数据ABSTRACTABSTRACTWiththreedecadesofreformandopeningupaswellasthehighspeedincreaseofournationaleconomy,thepaceofsocialwealthaccumulationincre

7、ases.Thereisarapidincreaseofthetotalhighnetworthclients.Thustheneedsforwealthmanagementemerge.PrivatebankingwasoriginatedinEurope,whichreferstothebankingservicetargetingatthehighnetworthpopulationwithhighprivacy.Beingoneofthemediumbusinessofthecommercialbank,privatebanking

8、developsfastinourcountryrecently.However,duetotheshorthistoryandshortageofthetalents,theb