中国金融机构反洗钱现状、问题及对策研究

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1、学校代码：10036例矽手罗豸f节贸易声学同等学力人员硕士学位论文中国金融机构反洗钱现状、问题及对策研究培养单位：国际经济贸易学院专业名称：金融学研究方向：金融管理与投资实务作者：赵萤指导教师：温晓芳论文日期：二。一三年一月Anti—MoneyLaunderingActuality，ProblemsandCountermeasuresStudyinChineseFinanciaIlnstitutions第2页共55页学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研

2、究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：如f≥年^、月tf日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；

3、学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：帮钒、嘭导师签名：≯彭屯罟汐B年了月，1日．7f)年f其tlB捅要反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，20世纪80年代以来，世界各国及国际范围内的洗钱活动日趋猖獗，金融机构是资金流动的枢纽和媒介，因此也成为洗钱的主要渠道，防止洗钱者

4、利用金融系统洗钱成为建立和完善一国金融体系的重要任务和内容。随着我国经济开放程度的日益提高，整个金融体系商业化改革的深入，货币市场和资本市场的进一步发育，主要通过商业银行等金融机构进行的洗钱犯罪活动有日益增加的趋势，如果反洗钱力度不够大，措施采取不当，那么犯罪分子的资金实力日益雄厚，洗钱的规模会不断扩大，整个金融资产存量中的投机性、高风险性的资产总额也会不断的增加，这样会形成一个恶性循环，从而影响整个国家的经济发展。但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段，还存在不少问题，金融机构有效的反洗钱控

5、制制度体系还没有建立起来，因此，完善反洗钱法律制度建设，整顿金融秩序，加强金融机构反洗钱基础建设，建立反洗钱激励机制，完善反洗钱的技术保障系统，加大金融业反洗钱监管，健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和反洗钱国际协作与信息共享，就显得尤其重要。本文通过分析我国金融机构反洗钱的现状，得出其存在的问题和不足，结合国际反洗钱先进经验，得出了几点对策。本文的结构大体上是这样安排的：第一章绪论，介绍了选题的背景和意义，以及对国内外反洗钱研究文献作了简要的评述，然后阐述了本文的研究思路和方法。第二章从中

6、国洗钱犯罪的现状出发，分析了犯罪分子利用金融机构进行洗钱犯罪的主要方式，进而引出中国金融机构反洗钱的发展历程和现状分析。第三章从我国金融机构反洗钱制度存在的问题和金融机构进行的反洗钱实践中暴露的不足两个方面，深入分析我国金融业反洗钱机制存在的问题。第四章介绍了国外反洗钱机制在法律法规、组织体系、情报机构、金融监管、国际合作等方面的先进经验，从而引出第五章针对我国金融机构反洗钱存在的问题，提出完善我国金融机构反洗钱工作的对策和建议。关键词：洗钱，反洗钱，金融机构第5页共55页AbstractAnti

7、moneylaunderingisthecurrentintemationalsocietyfocusandhotspotissues．sincethenineteeneighties．withinthescopeoftheintemationalmoneylaundefingactivitiesbecomemoreandmorerampant．financialinstitutionsliquidityofthehubandthemedia．ithasbecomethemainchannelof

8、moneylaundering，thepreventionofmoneylaunderingmoneylaundefingbyfinancialinstitutionsbecometheestablishmentandimprovementofacountry’Sfinancialsystemimportanttaskandcontent．Along谢th0111"countryeconomyopeningdegreeriseincreasingly，theentirefinanc