基于金融资源视角的房地产金融理论框架研究

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1、学校代码10125专业代码020204博士学位论文题目基于金融资源视角的房地产金融理论框架研究姓名李志锋专业金融学研究方向金融理论与政策所属学院财政金融学院指导教师崔满红二〇一五年六月十八日基于金融资源视角的房地产金融理论框架研究UniversityCode10125MajorCode020204ShanxiUniversityofFinance&EconomicsDissertationforDoctoralDegreeTitleStudyonRealEstateFinanceTheoryFrameworkfromaViewofFinancialResou

2、rceNameLIZHIFENGMajorFinanceResearchOrientationResearchonFinancialtheoryandpolicySchoolFacultyoffinance＆bankingSupervisorCUIMANHONGJune18th，2015学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的

3、法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山西财经大学博士学位论文摘要房地产金融作为与房地产业相伴而生的一个金融分支，随着中国

4、城镇化、经济金融化、金融全球化、金融复杂化和金融危机的频频发生，成为金融理论界关注和研究的一个重要领域。但是，从房地产金融理论研究的文献和成果分析，就房地产融资等技术层面和房地产金融具体问题进行研究者居多，涉及房地产金融本质和功能等基础理论层面的研究者较少，使房地产金融理论的研究存在不够深入、不够系统的状态，难以形成适合中国城镇化和实体经济发展的，能够对中国房地产金融的实践给予系统的、有效的“解释和预测”的理论体系。房地产金融基础理论研究的不足，体现在对房地产金融实践的指导上，产生了一系列的矛盾和问题：房地产融资渠道狭窄，中国城镇化发展缺乏完善的金融体系；房

5、地产金融发展呈现非理性化，房地产供求结构出现失衡；经济金融化发展迅速，房地产金融的创新与资产泡沫难以平衡；金融全球化趋势明显，房地产金融资源全球配置面临挑战；宏观调控政策缺乏战略和顶层设计，房地产金融宏观监管体系不完善、政策短期化严重等等。房地产金融与房地产这些相互联系而又相互矛盾的问题，一方面集中反映了房地产金融资源的配置与经济、社会和生态资源的失衡，另一方面在更深的理论层次上，说明经济金融理论界对房地产金融的本质和功能认识的还不够清晰和系统，因此，有必要对现有房地产金融理论的范式进行变革，并以新的方法论构建一种房地产金融理论的新的分析框架，以此对房地产金

6、融理论进行深化和创新。本论文正是基于上述背景和问题，在借鉴金融资源理论的基础上，试图以金融的复杂化为假设，以金融资源为理论视角，以唯物史观和系统科学复杂性理论为主要的研究方法论，以房地产金融资源为研究对象，以构建房地产金融资源理论分析框架为目标，以房地产金融资源配置与经济、社会和生态资源的保护与发展的协调为主线，对中国房地产金融理论的深化问题进行的较为系统化的研究。在论文的研究逻辑和路径上，笔者是把房地产金融作为金融理论演进中的一个特定的金融领域和复杂系统进行研究。因此，论文以金融资源为理论视角将房地产金融纳入到金融发展的逻辑框架内，以“房地产金融资源”为核

7、心概念和逻辑起1基于金融资源视角的房地产金融理论框架研究点，以房地产金融与房地产、经济、社会、生态的关系为复杂巨系统，逐渐展开房地产金融资源理论的研究，认为房地产金融是金融与经济互动发展的结果，是金融复杂化的一个重要侧面和体现，是金融的发展与金融功能的一种延伸。在研究方法上，引入系统科学的复杂性理论的方法论，以金融的复杂化为背景和假设，从金融的复杂巨系统来研究房地产金融的复杂性、整体性和系统性，而不是某个环节、某个局部和某个具体问题，从而通过房地产金融复杂巨系统的组分的互动关系，揭示房地产金融的“涌现性”，即国家重要的战略性金融资源的特征。在结构安排上，首先

8、，通过对资源和金融复杂性演进过程进行的回顾，探究了包