我国第三方理财机构法律监管问题研究

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1、学校代码10125专业代码030107硕士学位论文题目我国第三方理财机构法律监管问题研究姓名杨婧专业经济法研究方向企业法所属学院法学院指导教师刘晋叶二〇一五年三月十日UniversityCode10125MajorCode030107ShanxiUniversityofFinance&EconomicsDissertationforMaster’sDegreeTitleResearchOnLegalSupervisionofThird-partyFinancialInstitutionNameYangJingMajor

2、EconomicLowResearchOrientationEnterpriseLowSchoolLowSchoolSupervisorLiuJinyeMarch10th,2015学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授

3、权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山西财经大学硕士学位论文摘要随着我国经济的快速发展，人们的收入状况得到极大的改善，拥有了较多的财富。为了让财富保

4、值增值，人们开始寻找投资方向和理财渠道。自此我国理财行业迎来了发展的春天，涌现出很多的第三方理财机构，比如诺亚财富。第三方理财机构的出现，极大丰富了我国金融产品的种类、增强了金融市场的活力，同时也为人们提供了更有效的投资渠道、提高了社会经济资源配置效率。但是，我国第三方理财机构在快速发展的同时种种乱象也充斥着整个市场，造成这种现象的原因有很多，其中最主要的原因就是第三方理财市场缺乏有效的监管、处于法律的“真空”状态，如果不对第三方理财市场加以规范和监管，将会对第三方理财机构的发展和金融理财市场的发展产生不利的影响。因此

5、，通过法律监管可以引导第三方理财机构步入正确的发展轨道。本文是在国家对影子银行实施监管的大环境下，针对第三方理财机构法律监管问题进行进一步的研究。重点从经济法的角度分析第三方理财的法律性质、第三方理财机构的优势与隐含的风险，以及我国第三方理财机构法律监管存在的问题等，同时还多方面比较分析了国外一些发达国家对于第三方理财机构的法律监管经验，结合我国第三方理财机构法律监管的现状与不足提出相应的完善对策。在写作过程中主要采用了实证研究方法、比较分析方法和历史研究方法。首先，运用实证研究方法，通过网站查询等方式对国内外第三方理

6、财机构的监管进行了大量的观察与调查，在总结经验的基础上得出，要想第三方理财机构在我国健康发展需要制定相关的法律法规、明确相应的监管主体等；其次，采用比较分析方法，通过比较国内外第三方理财机构的发展状况，以及分析国外如美国、澳大利亚等国家对第三方理财机构的法律监管经验，以期从中找出完善我国第三方理财机构法律监管的方法；最后，还运用了历史研究方法，通过对第三方理财机构的起源和历史演变进行归纳分析，了解了第三方理财机构的内涵与特点。我国第三方理财机构法律监管问题研究涉及法律与经济两大领域。本文将法学与经济学相结合，以法学研究

7、为主、经济学研究为辅，从经济学角度出发对第三方理财机构的基础知识进行阐述，在法律领域内对第三方理财机构的法律性质作出界定，将法学和经济学有关知识进行链接，从而更加深入地对我国第三方理1我国第三方理财机构法律监管问题研究财机构法律监管这一重要问题进行研究。关键词：第三方理财机构，监管法律，监管主体，监管内容2山西财经大学硕士学位论文ABSTRACTWiththerapiddevelopmentofChina'seconomy,people'sincomehasbeengreatlyimproved,withagreate

8、ramountofwealth.Inorderforwealthpreservationandappreciation,peoplestartedlookingforinvestmentdirectionandfinancialchannels.Sincethen,thefinancialindustryusheredinthes