我国商业银行个人理财业务法律监管问题研究

《我国商业银行个人理财业务法律监管问题研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、万方数据中文摘要随着我国经济的高速发展，居民可支配收入逐渐增多，在满足基本生活的同时，人们也有了理财的需求，并且这种需求在近些年更加旺盛。面对如此广阔市场，国内包括商业银行在内的各金融机构都竞相开展理财业务。经过近些年的发展，个人理财业务已成绩斐然，然而事情都有两面性，广阔的市场需求给商业银行带来重大利好的同时，风险也会接踵而至，而且法律风险是主要的制约因素。文中在分析两个典型的案例过程中，揭示了目前存在的法律监管方面的风险，同时正是因为存在种种的不足和缺陷，认清风险并且采取有效措施加以监管，明确各方的监管责任，落实有效的监

2、管举措，决定了个人理财业务能够健康持续发展。关键词：商业银行：个人理财业务：信息披露：法律监管万方数据黑龙江大学硕士学位论文AbstractWiththerapiddevelopmentofChineseeconomy,thedisposableincomeofresidentsincreasedgradually,becauseofithavingmeetbasicliving，peoplehavefinancialneeds，andthisdemandinrecentyearsbecomesmoreandmoreexub

3、erant．Inthefaceofsuchavastdomesticmarket，thefinancialinstitutionsincludingcommercialbankshavebeencarryingoutfinancialservices．Inrecentyears，thepersonalfinancialmanagementbusinessofcommercialbankdevelopedandmaderemarkableachievements，buteverythinghastheprosandcons，t

4、hehugemarketpotentialforcommercialbankshasbroughtgreatopportunitiesfordevelopment，atthesametimeitalsomustbeaccompaniedbyacertaindegreeofrisk，inwhichthelegalriskisthemainfactorrestrictingthedevelopmentofthepersonalfinancialmanagementbusinessofcommercialbanks．Basedon

5、theanalysisoftwotypicalcasesintheprocess，thisarticlerevealstheriskatlegalandregulatoryaspectsatpresent，itisbecauseoftheexistenceofmanyshortcomingsanddefects，tounderstandtherisksandtotakeeffectivemeasurestocontrol，makingregulatoryresponsibilitycleararethekeystothehe

6、althydevelopmentofthepersonalfinancialmanagementbusinessofcommercialbanks．Keywords：commercialbank；personalfinancial；informationdisclosure；legalsupervlSlOn．II·万方数据目录中文摘要⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯IAbstract⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·II绪论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

7、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一1一、商业银行个人理财业务概述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3(一)我国商业银行个人理财业务概念及类型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·31．商业银行个人理财业务的概念⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯32．商业银行个人理财业务的不同类型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯4(二)国内外商业银行个人理财业务的发展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯51．国外商业银行个人理财业务的发展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯52．国内商业银行个人理财业务的发展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

8、⋯⋯7二、我国商业银行个人理财业务存在的问题及立法现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·8(一)商业银行个人理财业务存在的法律问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．81．案例⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．82．案例涉及的法律问题分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯