信托业处置经营与管理人员参考标准

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1、附件三信託業處置經營與管理人員參考標準信託業依據本事項第十二條為處置時，應依受處置人之行為，參採下列行為態樣（應有具體事證並經查證屬實）及處置標準辦理。行為態樣(具體態樣)註：依經驗準則第16條之一第一項各款內容分列處置標準一、就影響客戶權益之事項為不實之說明1.未向客戶說明重大權利義務，致客戶發生重大損失。2.未依規定告知風險，致客戶發生重大損失。3.以不實或故意不為說明，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1~3個月處置登錄。依情節輕重為停止執行職務6個月~1年處置登錄。依情節輕重為停止執

2、行職務1年或撤銷處置登錄。二、為獲取佣金不當勸誘客戶以異常頻率轉換投資標的，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1~6個月處置登錄。三、使客戶誤信能保證本金之安全或獲利。1.疏漏未對客戶揭露產品風險使客戶誤信能保證本金之安全或獲利，致客戶發生重大損失。2.未詳實說明使客戶誤認信託業會保證本金之安全或獲利，致客戶發生重大損失。3.故意隱匿商品風險使客戶誤信能保證本金之安全或獲利，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1~3個月處置登錄。依情節輕重為停止執行職務1~3個月處置登錄。依情節輕重

3、為停止執行職務1年或撤銷處置登錄。四、以誇大不實之方式就金融商品內容與銀行存款或其他金融商品作不當之比較。1.不當說明使客戶誤以為所投資之金融商品性質類似定期存款而忽略風險，致客戶發生重大損失。2.對不同金融商品內容做不公平或不完全之比較，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務3~6個月處置登錄。依情節輕重為停止執行職務3~6個月處置登錄。第2頁，共2頁五、未經客戶授權，擅自為客戶進行交易。1.客戶未於相關契約文件（信託契約書、信託指示書或申購書、產品說明書暨風險預告書等文件）簽名或蓋章，即為客

4、戶進行交易，致客戶發生重大損失。2.未經客戶同意擅自變更交易內容(如：變更投資標的、交易金額、贖回、轉換等），致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務6個月~1年或撤銷處置登錄。撤銷處置登錄。六、違反信託本旨，不當處分或侵占信託財產。1.不當處分信託財產，致客戶發生重大損失。2.侵占信託財產，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1年或撤銷處置登錄。撤銷處置登錄。七、約定提供特定利益、對價或負擔損失，推介客戶投資於特定金融商品，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1年或撤銷處置登錄。

5、八、向業務有往來關係者或客戶直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財務或其他利益，致客戶發生重大損失。依情節輕重為停止執行職務1年或撤銷處置登錄。九、其他重大影響客戶權益、違反法令或自律規範規定不得從事之行為。依情節輕重為停止執行職務1個月~1年或撤銷處置登錄。第2頁，共2頁